中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)9月21日訊(記者孫朋浩 見習(xí)記者黃錚)日前，蘇州銀行宿遷市洋河支行客戶經(jīng)理徐某伙同陳敏、張濤兩人偽造材料，辦理虛假“公務(wù)貸”挪用銀行貸款資金供自己和他人使用一案已完成判決，涉案金額高達(dá)2700萬(wàn)元。

9月19日，裁判文書網(wǎng)公布了該案最后一名涉案人員陳敏的刑事判決書，至此，整個(gè)案件經(jīng)過(guò)浮出水面。

據(jù)悉，2014年4月至2016年9月，蘇州銀行洋河支行員工徐某在擔(dān)任信貸客戶經(jīng)理期間，利用職務(wù)之便，與張濤通過(guò)私刻宿遷市住房公積金管理中心、宿城區(qū)陳集鎮(zhèn)政府、宿城區(qū)中揚(yáng)鎮(zhèn)等機(jī)關(guān)單位公章，偽造他人收入證明、公積金繳存證明等方式，從洋河支行為超過(guò)100個(gè)不具有公務(wù)員等身份的借款人辦理虛假“公務(wù)貸”、“精英貸”，先后挪用貸款資金2720萬(wàn)元。挪用資金大部分都被徐某與他人私分使用，僅少一部分在貸款到期前歸還給了銀行。

宿遷市人民法院認(rèn)為，該案事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，并判決徐某因犯挪用資金罪，被判處有期徒刑八年六個(gè)月；張濤因犯挪用資金罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月；陳敏因犯挪用資金罪，判處有期徒刑一年。同時(shí)，徐某被責(zé)令退出挪用未歸還的資金 2280.83 萬(wàn)元。

據(jù)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者從裁判文書網(wǎng)公布的情況統(tǒng)計(jì)，近兩年，因銀行內(nèi)部員工利用職務(wù)之便侵占、貪污、盜竊，挪用資金被判決的案件共有8件，涉案金額5273萬(wàn)元，其中農(nóng)業(yè)銀行2起，郵儲(chǔ)銀行2起，工商銀行1起，蘇州銀行1起，上饒銀行1件，蘭考農(nóng)商行1起 。

“銀行業(yè)發(fā)生案件的概率比其他行業(yè)并不高，這得益于兩點(diǎn)：一是銀行業(yè)監(jiān)管層較為完善的法律法規(guī)，二是銀行本身的內(nèi)控措施比較到位。”北京市東巖律師事務(wù)所的鄭律師對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)說(shuō)道。

針對(duì)這種情況，某銀行內(nèi)控合規(guī)專員認(rèn)為，強(qiáng)化銀行人的合規(guī)意識(shí)，增多對(duì)合規(guī)意識(shí)的教育培訓(xùn)，讓銀行人自覺樹立合規(guī)意識(shí)才是解決問(wèn)題的根本之道。

關(guān)鍵詞： 銀行 職務(wù)犯罪 蘇州