去年，在國內(nèi)外多重超預(yù)期因素影響下，廣東經(jīng)濟(jì)頂壓前行，經(jīng)濟(jì)發(fā)展穩(wěn)中提質(zhì)。其中，金融系統(tǒng)的支撐作用凸顯。

2月6日，央行廣州分行舉行2022年廣東省金融運(yùn)行形勢(shì)新聞發(fā)布會(huì)，介紹過去一年廣東金融運(yùn)行具體情況。

會(huì)上，央行廣州分行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處處長汪義榮表示，去年該行加大穩(wěn)健貨幣政策實(shí)施力度，有效發(fā)揮貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，推動(dòng)主要金融指標(biāo)穩(wěn)定較快增長，信貸投向結(jié)構(gòu)更加精準(zhǔn)，綜合融資成本進(jìn)一步下降，為廣東經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)向好提供有力有效的金融支持。

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保持金融總量合理充裕

汪義榮介紹稱，央行廣州分行去年實(shí)施好兩次降準(zhǔn)，用好用足再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，保持流動(dòng)性合理充裕。兩次降準(zhǔn)累計(jì)為轄內(nèi)釋放長期流動(dòng)性363億元。發(fā)放支農(nóng)支小再貸款和再貼現(xiàn)2016億元，“保交樓”再貸款77億元。落實(shí)好各項(xiàng)新設(shè)立的專項(xiàng)再貸款，撬動(dòng)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)放優(yōu)惠貸款2110億元。協(xié)助廣東用好政策性開發(fā)性金融工具，推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，簽約項(xiàng)目274個(gè)，投放金額1178億元，撬動(dòng)總投資1.9萬億元。

此外，央行廣州分行加強(qiáng)政策宣介和融資對(duì)接，促進(jìn)金融、財(cái)政、產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同聯(lián)動(dòng)，有效滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)合理融資需求。先后制定出臺(tái)金融助企紓困、穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟(jì)大盤的“23+10條”“25條”和“131條”等系列政策措施。推廣中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)，依托“粵信融”平臺(tái)建立起覆蓋全轄的“線上平臺(tái)+線下窗口”首貸金融服務(wù)體系。全面推進(jìn)信用村“整村授信”，已評(píng)定信用村1.6萬個(gè)、占全省行政村超7成，組織銀行機(jī)構(gòu)對(duì)9846個(gè)信用村“整村授信”，金額1572億元，惠及涉農(nóng)主體19.5萬個(gè)，推動(dòng)全國首個(gè)省級(jí)金融支農(nóng)促進(jìn)會(huì)落地。

在上述措施引導(dǎo)下，2022年廣東社會(huì)融資規(guī)模增量達(dá)3.5萬億元，占全國增量比重11%。年末廣東本外幣貸款余額24.6萬億元，同比增長10.6%，比年初增加2.3萬億元，占全國增量比重11.4%。存款余額32.2萬億元，同比增長10%，比年初增加2.9萬億元，占全國增量比重11.3%。

汪義榮分析指出，廣東金融總量指標(biāo)保持穩(wěn)定增長，與廣東名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配，略高于全國，處于合理適度區(qū)間，增量占全國比重保持在較高水平，高于廣東經(jīng)濟(jì)占全國份額，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金支持合理充裕、力度穩(wěn)固。

需要指出的是，去年廣東社會(huì)融資規(guī)模與貸款的增量，以及貸款增速，與上年度相比有一定回落。對(duì)此，汪義榮指出，2020年以來，為應(yīng)對(duì)疫情等沖擊，貨幣政策逆周期調(diào)節(jié)力度明顯加大，廣東社會(huì)融資規(guī)模和貸款增長加快。在高基數(shù)影響下，2022年廣東社會(huì)融資規(guī)模和貸款增量增速雖有所回落，但仍然與名義經(jīng)濟(jì)增長情況基本匹配，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金需求相適應(yīng)，保持合理充裕，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度較為穩(wěn)固。

引導(dǎo)金融資源持續(xù)流向重點(diǎn)領(lǐng)域

過去一年，央行廣州分行持續(xù)加大對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的資金支持，信貸增長不僅總量保持合理充裕，而且投向結(jié)構(gòu)也更加精準(zhǔn)，有力支撐了廣東經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

具體而言，基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)貸款穩(wěn)定較快增長。截至年末，廣東基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)單位貸款余額5.4萬億元，比年初增加6537億元，同比增長13.6%；制造業(yè)貸款保持良好增長勢(shì)頭。制造業(yè)單位貸款余額2.5萬億元，同比增長22.2%；比年初增加4563億元，增量是2021年的1.7倍，再創(chuàng)歷史新高；科技信貸支持力度不斷加大。高新技術(shù)企業(yè)貸款余額1.7萬億元，同比增長20.7%；科技型中小企業(yè)貸款余額2677億元，同比增長23.6%；專精特新“小巨人”企業(yè)貸款余額439億元，同比增長45.6%；信貸綠色化水平不斷提高。綠色貸款余額達(dá)2.2萬億元，同比增長53.3%；綠色貸款占各項(xiàng)貸款的比重為8.9%，比上年末提升2.5個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微金融服務(wù)水平持續(xù)提升。普惠小微貸款余額3.5萬億元、同比增長25.5%，比年初增加7079億元、同比多增242億元；貸款戶數(shù)達(dá)306萬戶、同比增長23.2%；鄉(xiāng)村振興的金融要素保障增強(qiáng)。涉農(nóng)貸款余額達(dá)2.1萬億元，同比增長16.9%；比年初增加3084億元、同比多增1137億元。其中，農(nóng)業(yè)貸款增長10.0%，農(nóng)村貸款增長15.4%，農(nóng)戶貸款增長18.5%。

汪義榮表示，央行廣州分行接下來將按照穩(wěn)健的貨幣政策要精準(zhǔn)有力的要求，繼續(xù)推動(dòng)各項(xiàng)貨幣政策工具有效落地實(shí)施，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)以基礎(chǔ)設(shè)施、制造業(yè)、普惠小微、科技創(chuàng)新、綠色低碳等關(guān)鍵領(lǐng)域?yàn)橹c(diǎn)，確保對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融支持總量夠、結(jié)構(gòu)準(zhǔn)，為廣東經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造適宜的金融環(huán)境。

降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本

去年，民營小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)以及交通物流業(yè)等受疫情影響較嚴(yán)重的領(lǐng)域困難較多，為幫助這些市場主體渡過難關(guān)，央行總行有針對(duì)性地出臺(tái)了多個(gè)政策工具，支持金融機(jī)構(gòu)向這些領(lǐng)域紓困讓利。

央行廣州分行貨幣信貸處處長張皓在發(fā)布會(huì)上介紹稱，在交通物流行業(yè)保通保暢方面，該行運(yùn)用交通物流專項(xiàng)再貸款發(fā)放優(yōu)惠貸款25億元，惠及物流企業(yè)、卡車司機(jī)等個(gè)體工商戶等297家市場主體。在支持普惠小微企業(yè)方面，運(yùn)用普惠小微貸款支持工具向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放激勵(lì)資金14.4億元，撬動(dòng)普惠小微貸款新增816億元；實(shí)施普惠小微貸款減息支持工具，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)采取直接扣減、先收后返等減息方式，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)企業(yè)“免申即享”，為相關(guān)市場主體減免貸款利息21.4億元，惠及69.3萬戶小微企業(yè)和個(gè)體工商戶；落實(shí)普惠小微企業(yè)貸款延期還本付息政策，累計(jì)為16.7萬戶普惠小微市場主體辦理延期還本，涉及金額1815億元，為廣大小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等提供了實(shí)實(shí)在在的幫助。

與此同時(shí)，央行廣州分行采取多種措施持續(xù)降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本。首先，持續(xù)釋放貸款市場報(bào)價(jià)利率（LPR）改革效能。引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)將LPR內(nèi)嵌到內(nèi)部定價(jià)和傳導(dǎo)環(huán)節(jié)，推動(dòng)銀行貸款利率跟隨LPR下行。2022年12月廣東（不含深圳）金融機(jī)構(gòu)新發(fā)放貸款加權(quán)平均利率3.98%，同比下降0.58個(gè)百分點(diǎn)。其中，個(gè)人住房貸款利率同比下降1.6個(gè)百分點(diǎn)。其次，充分運(yùn)用央行低成本資金支持銀行機(jī)構(gòu)降低貸款利率。通過再貸款和再貼現(xiàn)、普惠小微支持計(jì)劃等貨幣政策工具，向銀行機(jī)構(gòu)提供低成本激勵(lì)資金，推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)普惠小微貸款利率減免1個(gè)百分點(diǎn)，收費(fèi)公路貸款利率減免0.5個(gè)百分點(diǎn)。幫助各類市場主體節(jié)約融資成本超過550億元。另外，不斷降低支付服務(wù)手續(xù)費(fèi)。全年全省銀行及支付機(jī)構(gòu)累計(jì)減免支付服務(wù)手續(xù)費(fèi)22億元，惠及小微企業(yè)、個(gè)體工商戶超830萬家。

提升金融對(duì)外開放水平

去年，央行廣州分行深入拓展外匯創(chuàng)新業(yè)務(wù)，優(yōu)化外匯管理與服務(wù)，有力提升廣東貿(mào)易投融資便利化水平，為廣東開放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供了強(qiáng)勁的金融支撐。

在推進(jìn)跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)方面，率先在廣東自貿(mào)區(qū)廣州南沙新區(qū)片區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)，推出優(yōu)化新型國際貿(mào)易結(jié)算、非金融企業(yè)外債便利化額度、私募股權(quán)投資基金跨境投資等13項(xiàng)試點(diǎn)措施。試點(diǎn)實(shí)施以來各類市場主體累計(jì)辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)5427筆，合計(jì)141億美元，有力支持南沙深化面向世界的粵港澳全面合作，促進(jìn)廣東開放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

在支持廣東外貿(mào)外資穩(wěn)定發(fā)展方面，擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)，支持審慎合規(guī)的銀行為信用優(yōu)良的企業(yè)提供更加便利的措施。試點(diǎn)項(xiàng)目由貿(mào)易項(xiàng)下擴(kuò)大至經(jīng)常項(xiàng)下全部項(xiàng)目，試點(diǎn)地區(qū)從粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市擴(kuò)大至全省。截至2022年末，轄內(nèi)已累計(jì)辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)1256億美元。支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)健康發(fā)展，指導(dǎo)銀行自律機(jī)制修訂展業(yè)指引，便利市場采購、跨境電商、新型離岸國際貿(mào)易等市場主體跨境資金結(jié)算。2022年，轄內(nèi)市場采購出口、跨境電商貿(mào)易以及離岸貿(mào)易等新業(yè)態(tài)涉外收支合計(jì)630億美元，保持快速增長態(tài)勢(shì)。

在推動(dòng)跨境投融資便利化方面，開展跨國公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)，轄內(nèi)三家企業(yè)取得試點(diǎn)資格，合計(jì)集中外債額度90億美元、境外放款額度85億美元。推動(dòng)高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)跨境融資便利化試點(diǎn)落地，34家高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)合計(jì)1.64億美元。推廣資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化試點(diǎn)，符合條件的企業(yè)將資本金、外債和境外上市等資本項(xiàng)目收入用于境內(nèi)支付時(shí)，無需事前向銀行逐筆提供真實(shí)性證明材料；截至2022年末，轄內(nèi)銀行辦理此便利化業(yè)務(wù)合計(jì)120億美元，“誠信便利、小額便利”跨境投融資氛圍基本形成。

在促進(jìn)粵港澳金融互聯(lián)互通方面，穩(wěn)妥有序開展跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，允許金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定對(duì)外轉(zhuǎn)讓不良貸款、銀行貿(mào)易融資資產(chǎn)等信貸資產(chǎn)，提升資金使用效率、降低資金使用成本。推進(jìn)合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，促進(jìn)“引進(jìn)來”和“走出去”雙向開放。截至2022年末，已有6家企業(yè)取得QFLP試點(diǎn)資格，3家企業(yè)取得QDLP試點(diǎn)資格，合計(jì)獲批額度約24億美元。

在做好人民幣匯率避險(xiǎn)服務(wù)方面，指導(dǎo)銀行通過減免保證金費(fèi)用、中小微企業(yè)專項(xiàng)授信、知識(shí)產(chǎn)權(quán)抵質(zhì)押增信等方式，降低企業(yè)避險(xiǎn)成本；推動(dòng)銀行與保險(xiǎn)、擔(dān)保等機(jī)構(gòu)合作，推出“一保雙免”、“銀擔(dān)匯”創(chuàng)新產(chǎn)品，為企業(yè)匯率避險(xiǎn)提供新途徑；加強(qiáng)部門合作，探索匯率避險(xiǎn)成本分?jǐn)倷C(jī)制，推動(dòng)“貿(mào)融易+匯率避險(xiǎn)”金融服務(wù)政策落地。2022年，轄內(nèi)企業(yè)使用匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)模1245億美元，同比增長17%；外匯套保比率27%，比2021年增加4個(gè)百分點(diǎn)。

央行廣州分行外匯綜合處副處長李繼偉表示，該行接下來將主動(dòng)適應(yīng)市場主體需求，持續(xù)深化外匯領(lǐng)域改革開放，進(jìn)一步提升貿(mào)易投融資便利化水平；在落實(shí)好南沙跨境貿(mào)易投資高水平開放等試點(diǎn)措施基礎(chǔ)上，積極探索爭取更多外匯管理便利化試點(diǎn)在粵港澳大灣區(qū)先行先試，服務(wù)廣東高水平對(duì)外開放，支持廣東經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

關(guān)鍵詞： 同比增長 廣州分行 實(shí)體經(jīng)濟(jì)