案例名稱

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理財(cái)云店-開(kāi)啟銀行線上數(shù)字化經(jīng)營(yíng)新模式

案例簡(jiǎn)介

2023年2月1日，云南紅塔銀行個(gè)人手機(jī)銀行“理財(cái)云店”正式上線。“理財(cái)云店”是云南紅塔銀行手機(jī)銀行在進(jìn)行“產(chǎn)品和活動(dòng)微信分享”社交化營(yíng)銷(xiāo)后關(guān)于客戶經(jīng)理個(gè)人IP打造的進(jìn)一步探索，基于互聯(lián)網(wǎng)社交化營(yíng)銷(xiāo)理念，結(jié)合遠(yuǎn)程視頻銀行服務(wù)，打造“線上+線下”立體化的客戶服務(wù)體驗(yàn)，開(kāi)啟銀行線上數(shù)字化經(jīng)營(yíng)新模式。

創(chuàng)新技術(shù)/模式應(yīng)用

“理財(cái)云店”致力于提升云南紅塔銀行理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)的品牌形象、拓寬營(yíng)銷(xiāo)渠道和創(chuàng)新服務(wù)模式等方面。

一是塑造客戶經(jīng)理個(gè)人IP品牌。理財(cái)云店精心展示客戶經(jīng)理的職業(yè)照片、專(zhuān)業(yè)資質(zhì)、良好背景、服務(wù)經(jīng)驗(yàn)等信息，突出每個(gè)客戶經(jīng)理的個(gè)人IP品牌專(zhuān)業(yè)化服務(wù)能力，為客戶經(jīng)理打造專(zhuān)業(yè)的個(gè)人品牌。

二是整合企業(yè)微信賦能員工展業(yè)。理財(cái)云店支持客戶經(jīng)理通過(guò)官方企業(yè)微信將“理財(cái)云店名片”、“精選理財(cái)”及“儲(chǔ)蓄產(chǎn)品”、“熱門(mén)活動(dòng)”精準(zhǔn)分享到目標(biāo)客戶及朋友圈，將理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)及宣傳、客戶經(jīng)理服務(wù)由網(wǎng)點(diǎn)拓展到“云上”，突破地域限制。將企業(yè)微信、個(gè)人微信、手機(jī)APP聯(lián)通起來(lái)，實(shí)現(xiàn)多渠道引流、提高營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)化率，打開(kāi)銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型新格局。

三是增加視頻連線、企業(yè)微信等多種觸達(dá)渠道。理財(cái)云店提供多樣化的服務(wù)方式，包括電話咨詢、企業(yè)微信咨詢以及文字留言等形式，讓客戶在任何時(shí)間、任何地點(diǎn)、任何場(chǎng)景都能找到最適宜的咨詢方式，同時(shí)為客戶經(jīng)理解決專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)服務(wù)能力有待充分施展、日常工作缺乏線上觸客工具及營(yíng)銷(xiāo)線索、與客戶線上互動(dòng)方式單一等痛點(diǎn)問(wèn)題，打造我行立體化的綜合服務(wù)模式。特別為個(gè)人理財(cái)工作室加持遠(yuǎn)程視頻服務(wù)能力，增加理財(cái)工作室品牌曝光度，延伸財(cái)富管理服務(wù)半徑。

四是一鍵操作提升客戶體驗(yàn)?？蛻粼谖⑿劈c(diǎn)擊客戶經(jīng)理通過(guò)企業(yè)微信分享的內(nèi)容，即可直接跳轉(zhuǎn)手機(jī)銀行訪問(wèn)理財(cái)云店或者進(jìn)行產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)，同時(shí)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)時(shí)將自動(dòng)填寫(xiě)分享客戶經(jīng)理的員工號(hào)，有效縮短客戶交易成交的旅程，提升客戶的整體使用體驗(yàn)。

項(xiàng)目效果評(píng)估

理財(cái)云店上線以來(lái)，理財(cái)云店名片分享194次，理財(cái)云店產(chǎn)品分享184次，通過(guò)云店?duì)I銷(xiāo)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)472.55萬(wàn)元。理財(cái)云店助夢(mèng)理財(cái)經(jīng)理“人人有店鋪”，突出“職業(yè)照片是吸睛之筆”“專(zhuān)業(yè)資質(zhì)是信賴基礎(chǔ)”“良好背景是優(yōu)上提分”“金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)是法寶”四個(gè)重點(diǎn)進(jìn)行個(gè)人IP品牌專(zhuān)業(yè)呈現(xiàn)，從銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)化、老客戶轉(zhuǎn)介紹、新客戶拓人脈三個(gè)方面實(shí)現(xiàn)個(gè)人IP影響力智能轉(zhuǎn)化， 借助“線上轉(zhuǎn)線下跟進(jìn)維護(hù)”“深度挖掘貴賓的需求”“從粉絲到客戶的過(guò)度”成功通過(guò)個(gè)人IP引流高端客群。借助有效的內(nèi)容、有價(jià)值的標(biāo)簽，在“個(gè)人理財(cái)工作室”的品牌推動(dòng)下，帶來(lái)積極影響、無(wú)限增值和可觀的溢價(jià)。

接下來(lái)，云南紅塔銀行將持續(xù)升級(jí)“云店”服務(wù)，從財(cái)富管理拓展到貸款、賬戶開(kāi)立等業(yè)務(wù)板塊，支持更多類(lèi)型的一線服務(wù)人員線上開(kāi)店，深化數(shù)字化能力建設(shè)和精細(xì)化管理，同時(shí)打造數(shù)據(jù)管理駕駛艙，形成涵蓋客戶、產(chǎn)品、店主等多維度多項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)指標(biāo)體系和可視化呈現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)支持千人千面的精準(zhǔn)服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)，打造形成總行可控標(biāo)準(zhǔn)化穿透管理、分行實(shí)施差異化經(jīng)營(yíng)、一線員工發(fā)揮專(zhuān)業(yè)化服務(wù)能力、為客戶提供在線隨時(shí)差異化服務(wù)的數(shù)字化服務(wù)經(jīng)營(yíng)新陣地，推動(dòng)云南紅塔銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型變革。

項(xiàng)目牽頭人

劉琦 網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理

項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員

唐梁、陳茜、何思源、周方舟、錢(qián)姝妤、李冰瑩、曹燦勇、鄭杰允

關(guān)鍵詞：