案例名稱

買方投顧模式下的數(shù)智化營銷中臺

(資料圖片僅供參考)

案例簡介

盈米基金領(lǐng)先的基金銷售業(yè)績及投顧服務(wù)規(guī)模得益于把行業(yè)的深厚積累與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)相結(jié)合，重構(gòu)了基金銷售的價(jià)值鏈及服務(wù)體系，并率先在中國“買方投顧”領(lǐng)域探索出新的道路。

近年來，資管產(chǎn)品凈值波動加大，投資者焦慮情緒明顯增加，給資管機(jī)構(gòu)造成一定壓力。盈米基金基于自身「金融數(shù)據(jù)平臺」的底層能力，通過標(biāo)簽系統(tǒng)、內(nèi)容中臺等模塊，打造“數(shù)智化營銷中臺”，與投資者建立認(rèn)知、交易和關(guān)系的閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)“千人千時(shí)千面”的服務(wù)與營銷，取得機(jī)構(gòu)與客戶的共贏。

創(chuàng)新技術(shù)/模式應(yīng)用

盈米基金通過統(tǒng)一的數(shù)據(jù)治理模塊搭建了一套完整的自研數(shù)據(jù)資產(chǎn)架構(gòu)，形成了標(biāo)簽管理系統(tǒng)、內(nèi)容與產(chǎn)品推薦、行為數(shù)據(jù)平臺、客戶數(shù)據(jù)模塊（CDP）、數(shù)據(jù)分析平臺等一系列賦能業(yè)務(wù)發(fā)展的系統(tǒng)模塊，為盈米基金在B端+C端業(yè)務(wù)模式的布局，形成具有盈米特色的飛輪效應(yīng)的商業(yè)模式奠定基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)了一整套協(xié)同效應(yīng)——C端投顧服務(wù)積累金融數(shù)據(jù)分析及服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，沉淀出資管機(jī)構(gòu)數(shù)字化全流程解決方案，賦能專業(yè)資管機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，反哺資管機(jī)構(gòu)C端客戶營銷。

盈米基金的數(shù)智化營銷中臺，主要聚焦內(nèi)容生產(chǎn)、標(biāo)簽系統(tǒng)和智能運(yùn)營幾個(gè)方面：

1.投顧內(nèi)容中臺建設(shè)，打造特色陪伴體系

盈米基金為資管機(jī)構(gòu)提供為實(shí)現(xiàn)內(nèi)容科學(xué)管理、生產(chǎn)創(chuàng)作、精準(zhǔn)輸出而打造的一體化內(nèi)容平臺。通過“自然語言識別+業(yè)務(wù)知識樹”構(gòu)建和“標(biāo)簽矩陣匹配”的方式對內(nèi)容自動打標(biāo)分類，實(shí)現(xiàn)科學(xué)分類、歸檔、上架，創(chuàng)新性的提出多種人機(jī)交互，賦能各內(nèi)容輸出場景的精準(zhǔn)匹配、高效篩選和生產(chǎn)創(chuàng)作。標(biāo)簽體系可以與用戶數(shù)據(jù)標(biāo)簽相結(jié)合，進(jìn)一步提高推薦精度和效果，不斷提高用戶個(gè)性化、高質(zhì)量的內(nèi)容體驗(yàn)和內(nèi)容生產(chǎn)效率，協(xié)助資管機(jī)構(gòu)構(gòu)建具有特色的內(nèi)容陪伴體系。

2.用戶數(shù)據(jù)分析及標(biāo)簽體系建設(shè)

盈米基金為資管機(jī)構(gòu)客戶在客戶交易行為分析、客戶標(biāo)簽等研究上提供支持，協(xié)助資管機(jī)構(gòu)客戶探索用戶行為與投資決策、產(chǎn)品設(shè)計(jì)的關(guān)聯(lián)性，構(gòu)建體系化銷售管理。協(xié)助建立360度客戶畫像（KYC）及完成客戶及內(nèi)容標(biāo)簽的建設(shè)，制定更加高效的客戶標(biāo)簽及內(nèi)容標(biāo)簽匹配體系，實(shí)現(xiàn)將客戶真正需求的內(nèi)容通過合適的方式推薦給客戶。

3.智能化運(yùn)營

盈米基金通過對客戶投資全生命周期的深度理解，協(xié)助將用戶標(biāo)簽與用戶投資成熟模型匹配，實(shí)現(xiàn)更精準(zhǔn)、深度的客戶洞察，促進(jìn)客戶轉(zhuǎn)化；同步協(xié)助資管機(jī)構(gòu)客戶提升互聯(lián)網(wǎng)化的營銷能力，利用內(nèi)容自動化生產(chǎn)平臺，匹配不同市場熱點(diǎn)、產(chǎn)品類型、客戶投資生命周期情況下的內(nèi)容需求，通過一系列線上營銷工具的加持，提升資管機(jī)構(gòu)營銷方式的互聯(lián)網(wǎng)化轉(zhuǎn)變，協(xié)助資管機(jī)構(gòu)搭建涵蓋客戶交互、專業(yè)賦能、過程管理等方面的智能化運(yùn)營平臺，加強(qiáng)了資管機(jī)構(gòu)在客戶理解、營銷賦能、客戶智能運(yùn)營等方面的提升，助力資管機(jī)構(gòu)客戶擴(kuò)展能力邊界。

項(xiàng)目效果評估

1.在基金投顧領(lǐng)域首次提出“內(nèi)容中臺”概念和首次建立投顧領(lǐng)域內(nèi)容合規(guī)系統(tǒng)

相比傳統(tǒng)的內(nèi)容管理而言，該項(xiàng)目將盈米基金內(nèi)部的內(nèi)容管理、內(nèi)容創(chuàng)作、內(nèi)容分發(fā)和內(nèi)容合規(guī)等業(yè)務(wù)場景流程進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化、數(shù)字化。在具體運(yùn)用中，基于數(shù)據(jù)中心的模塊創(chuàng)作能夠極大的提高效率，創(chuàng)作者通過事先設(shè)計(jì)好的模板，并給各個(gè)數(shù)據(jù)點(diǎn)添加好預(yù)先定義的占位符，即可一鍵完成內(nèi)容創(chuàng)作的80%。通過模板化創(chuàng)作，原本需要花1個(gè)小時(shí)整理的市場數(shù)據(jù)模塊，只需要1s即可完成。此外，內(nèi)容平臺中的內(nèi)容合規(guī)系統(tǒng)會針對內(nèi)容合規(guī)工作的特點(diǎn)設(shè)計(jì)流程，更好地貼合合規(guī)應(yīng)用場景，為內(nèi)容管理人員提供更高、更廣的視野，提高內(nèi)容合規(guī)效率、增加內(nèi)容合規(guī)覆蓋度。

2.交互式的投資體驗(yàn)

AI技術(shù)可以為客戶提供更加交互式的投資體驗(yàn)。投顧平臺可以利用人工智能和自然語言處理技術(shù)實(shí)現(xiàn)自然語言問答、語音交互等方式，幫助客戶更加方便、快捷地獲取所需信息。特別是在智能客服領(lǐng)域，可以通過語音或文字與客戶進(jìn)行交互，并根據(jù)客戶的需求提供相應(yīng)的服務(wù)和建議。在基金投顧業(yè)務(wù)中，智能客服的應(yīng)用可以有效提高客戶服務(wù)的質(zhì)量和效率，為客戶提供更加個(gè)性化的投資建議和咨詢服務(wù)。

3.千人千時(shí)千面的投顧服務(wù)

“數(shù)智化”的營銷支持中臺可以在客戶洞察方面發(fā)揮重要價(jià)值，其中的核心是建立用戶標(biāo)簽體系，通過跟投資者更多的交互和大數(shù)據(jù)建模，不斷的提高投資者標(biāo)簽體系的準(zhǔn)確性，深度理解用戶的差異化需求，幫助客戶找到最合適的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。另一方面，“數(shù)智化”的營銷支持中臺可以幫助資管機(jī)構(gòu)更好的做好用戶陪伴。資管機(jī)構(gòu)可以通過中臺系統(tǒng)，迅速精準(zhǔn)的將理財(cái)投資理念、服務(wù)理念，以及產(chǎn)品設(shè)立的邏輯傳達(dá)給銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、主管等對接客戶的一線人員，幫助一線人員在市場波動的時(shí)候減少客戶的焦慮、提供更及時(shí)高效率的財(cái)富管理服務(wù)。

2022年7月，盈米基金的投顧服務(wù)規(guī)模全行業(yè)率先突破300億。

2022年第四季度，根據(jù)中基協(xié)發(fā)布的數(shù)據(jù)，盈米基金的股票+混合公募基金保有規(guī)模，位列獨(dú)立第三方銷售機(jī)構(gòu)第4名。

項(xiàng)目牽頭人

劉永 盈米基金聯(lián)合創(chuàng)始人、副總裁兼技術(shù)負(fù)責(zé)人

關(guān)鍵詞：