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近日，湖州銀行獲“2022年度湖州市內(nèi)部審計(jì)工作優(yōu)勝單位”稱號，選送的2個審計(jì)項(xiàng)目分獲浙江省、湖州市表彰項(xiàng)目，4個審計(jì)論文案例分獲省二等獎、省三等獎、市三等獎、市優(yōu)秀獎等榮譽(yù)表彰。

近年來，湖州銀行堅(jiān)持“以監(jiān)督為核心、以問題為導(dǎo)向、以增值為目的、以科技為引領(lǐng)”的工作理念，緊緊圍繞監(jiān)管要求和行內(nèi)戰(zhàn)略部署，聚焦重要業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)及新型業(yè)務(wù)風(fēng)險，積極延伸審計(jì)覆蓋面，以審促改，推動全行經(jīng)營管理水平提升，三年總計(jì)開展審計(jì)項(xiàng)目118個。

值得注意的是，該行通過數(shù)字化應(yīng)用，深化員工行為風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測，提升員工行為管理質(zhì)效的亮點(diǎn)突出。以構(gòu)建員工畫像為例，該行搭建了員工行為審計(jì)數(shù)據(jù)集市，結(jié)合員工基本信息數(shù)據(jù)、社會關(guān)系數(shù)據(jù)、賬戶交易數(shù)據(jù)、工商法院等外部公開數(shù)據(jù)深入分析，識別和評估風(fēng)險，查找審計(jì)線索，圈定審計(jì)重點(diǎn)進(jìn)行核實(shí)排查。

此外，該行通過深層建設(shè)智慧審計(jì)模型，反向分析員工行為異常表現(xiàn)形式，梳理出關(guān)鍵監(jiān)測指標(biāo)，利用時序分析、關(guān)聯(lián)分析等建模手段，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警模型的固化和運(yùn)用，加強(qiáng)員工違規(guī)表現(xiàn)的動態(tài)監(jiān)測，及時揭示預(yù)警存在的風(fēng)險隱患。同時，通過多維度、全口徑的海量數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)對全行員工“全覆蓋”式審計(jì)監(jiān)測，規(guī)避傳統(tǒng)審計(jì)抽樣風(fēng)險，發(fā)揮數(shù)據(jù)審計(jì)在查找疑點(diǎn)、精準(zhǔn)定位、綜合分析等方面的優(yōu)勢。

在數(shù)字化的加持下，該行的員工征信核查、“啄木鳥”突擊檢查、廉政風(fēng)險提醒談話等也更精準(zhǔn)有效。如在審計(jì)數(shù)據(jù)綜合分析及現(xiàn)場輔助檢查的基礎(chǔ)上，對異常行為相關(guān)人員的征信進(jìn)行全面摸底，掌握其是否存在不良嗜好、過度消費(fèi)、頻繁借款、貸款逾期等失范行為，同時對發(fā)現(xiàn)問題涉及人員進(jìn)行審計(jì)談話，詳細(xì)了解疑點(diǎn)線索背后的具體情況，提升員工行為管理的排查精度、分析深度和管理力度。（沈楠）

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