3月29日，中國(guó)信達(dá)發(fā)布2021年年度業(yè)績(jī)公告。報(bào)告期內(nèi)，收入總額977.31億元，同比減少2.4%;實(shí)現(xiàn)歸屬于公司股東的凈利潤(rùn)120.62億元，同比減少9%。不良資產(chǎn)頭條發(fā)現(xiàn)，信達(dá)不良資產(chǎn)主業(yè)一年內(nèi)增長(zhǎng)迅猛，收入總額占比達(dá)到78.9%，全年新增收購(gòu)不良資產(chǎn)596億元，其中收購(gòu)非銀金融機(jī)構(gòu)不良同比翻番。

截至2021年末，中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)總額為1.56萬(wàn)億元，較上年增長(zhǎng)3%;負(fù)債總額為1.36萬(wàn)億元，較上年增長(zhǎng)3%。

對(duì)于收入總額下降原因，中國(guó)信達(dá)表示，主要是因?yàn)橐詳傆喑杀居?jì)量的不良債權(quán)資產(chǎn)收入及存貨銷售收入較上年下降，部分被不良債權(quán)資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)及其他金融工具公允價(jià)值變動(dòng)的上升所抵銷。

不良資產(chǎn)主業(yè)快速增長(zhǎng)

總資產(chǎn)近萬(wàn)億 利潤(rùn)占比超7成

作為信達(dá)的核心業(yè)務(wù)，不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)是中國(guó)信達(dá)收入及利潤(rùn)的主要來(lái)源，截至2021年末，不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)板塊總資產(chǎn)9974.93億元，收入總額770.90億元，稅前利潤(rùn)141.94億元，在集團(tuán)總資產(chǎn)、收入總額和稅前利潤(rùn)中的占比分別達(dá)到63.8%、78.9%、73.2%。

可以看出，信達(dá)不良資產(chǎn)主業(yè)的收入所占比例達(dá)到歷史最高。

中國(guó)信達(dá)2021年不良債權(quán)資產(chǎn)收入為132.23億元，增長(zhǎng)30.09%，占比由34.7%提升至49.2%。

據(jù)悉，2021年中國(guó)信達(dá)加強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)的分類管理，豐富不良資產(chǎn)處置工具，創(chuàng)新不良資產(chǎn)處置方式，最大化提升資產(chǎn)價(jià)值。加速存量資產(chǎn)周轉(zhuǎn)，夯實(shí)現(xiàn)金回收，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率有效提升，處置規(guī)模和處置收益穩(wěn)步增長(zhǎng);聚合社會(huì)資源推動(dòng)處置，吸引社會(huì)資本和專業(yè)機(jī)構(gòu)、優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)投資人等共同參與，促進(jìn)金融不良資產(chǎn)出清和金融風(fēng)險(xiǎn)有序化解。

新增金融不良資產(chǎn)收購(gòu)485.6億

股份制銀行占比逐年增加

信達(dá)2021年新增收購(gòu)不良債權(quán)資產(chǎn)總額為873.5億，比2020年的1050.56億下降16.8%。

其中，新增收購(gòu)金融類不良債權(quán)資產(chǎn)485.64億元，比上年同期增長(zhǎng)7.65%，但是從收購(gòu)來(lái)源上看，從大型國(guó)有銀行收購(gòu)金額僅為120.63億，占比僅為24.8%，相反，股份制商業(yè)銀行的收購(gòu)金額和比例逐年增加。華融2021年的收購(gòu)趨勢(shì)亦是如此。

此外，信達(dá)2021年加大了非銀金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購(gòu)，總金額達(dá)到110.21億，比上年同期增長(zhǎng)105.18%。

進(jìn)一步壓降非金房地產(chǎn)業(yè)務(wù)

截至2021年末，中國(guó)信達(dá)不良債權(quán)資產(chǎn)凈額為3367.97億元，按經(jīng)營(yíng)模式分，其中收購(gòu)經(jīng)營(yíng)類為2022.63億元，收購(gòu)重組類為1345.34億元。

2021年收購(gòu)重組類不良債權(quán)中房地產(chǎn)總額625.12億，占比42%，已連續(xù)三年持續(xù)下降，信達(dá)表示，堅(jiān)決貫徹房地產(chǎn)調(diào)控政策，主動(dòng)壓縮房地產(chǎn)板塊規(guī)模和集中度，穩(wěn)妥推進(jìn)房企風(fēng)險(xiǎn)處置。

從信達(dá)年報(bào)看監(jiān)管及行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

近年來(lái)，監(jiān)管層按照穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精進(jìn)拆彈的方針，明確毫不松懈的防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，使得金融風(fēng)險(xiǎn)總體收斂。

一是加大不良資產(chǎn)處置力度,推動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)化解。堅(jiān)持“一企一策”、“一地一策”處置高風(fēng)險(xiǎn)地方中小金融機(jī)構(gòu)，穩(wěn)妥處置大型實(shí)體企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。推進(jìn)信托公司與金融資產(chǎn)管理公司等專業(yè)機(jī)構(gòu)合作處置信托固有不良資降和信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),加速出清信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

二是加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管,督促金融資隆管理公司聚焦主業(yè)。引遵金融資管理公司做強(qiáng)不良資產(chǎn)收購(gòu)處置核心主業(yè)，專注提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，合理拓展與企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整相關(guān)的投資銀行業(yè)務(wù)。地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管日趨完善規(guī)范，行業(yè)有望迎來(lái)統(tǒng)一監(jiān)管。

三是進(jìn)一步完善不良資產(chǎn)市場(chǎng)。單戶對(duì)公和批量個(gè)貸不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓順利起步。

鼓勵(lì)金融資產(chǎn)管理公司作為清算組成員參與企業(yè)破產(chǎn)案件，通過(guò)不良咨產(chǎn)處置基金向重整企業(yè)提供融資支持，參與企業(yè)重整。整體來(lái)看，不良資產(chǎn)管理行業(yè)將在合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步回歸本源，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

中國(guó)信達(dá)表示，2022年該公司將不斷強(qiáng)化不良資產(chǎn)處置核心功能，加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)：一是鞏固主業(yè)領(lǐng)先地位，加快業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)，豐富處置手段，關(guān)注大型企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)處置需求，大力拓展中小銀行風(fēng)險(xiǎn)化解、高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)托管救助等業(yè)務(wù)機(jī)會(huì);二是完善經(jīng)營(yíng)模式，構(gòu)建不良資產(chǎn)生態(tài)圈，探索推進(jìn)輕資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，拓展市場(chǎng)化長(zhǎng)期資金渠道，加快向第三方資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型;三是堅(jiān)持依法合規(guī)和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，深入推進(jìn)市場(chǎng)化改革，加快“數(shù)字信達(dá)”建設(shè)，提高數(shù)字化經(jīng)營(yíng)能力等。

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