同業(yè)存單指數(shù)基金再添“新成員”?！吨袊y行保險(xiǎn)報(bào)》記者獲悉，從4月25日起，招商基金、華夏基金旗下的中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金公開發(fā)售。此舉距去年首批基金獲批上市不到5個(gè)月時(shí)間。2021年12月1日，富國基金、南方基金、鵬華基金等6家基金管理人對(duì)外發(fā)布首批6只同業(yè)存單指數(shù)基金。

同業(yè)存單指數(shù)基金所配置資產(chǎn)以同業(yè)存單為主。同業(yè)存單是指由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)在全國銀行間市場發(fā)行、期限在1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)讓記賬式定期存款憑證。作為短期融資工具，同業(yè)存單可進(jìn)行質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓，因此具有流動(dòng)性較好、風(fēng)險(xiǎn)較低的特性。

川財(cái)證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、研究所所長陳靂指出，作為現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的有效補(bǔ)充，同業(yè)存單指數(shù)基金的發(fā)行，將為投資者增加低門檻、低波動(dòng)的理財(cái)產(chǎn)品。

與第一批產(chǎn)品相似，第二批同業(yè)存單指數(shù)基金也掛鉤中證同業(yè)存單AAA指數(shù)。中證指數(shù)官網(wǎng)顯示，該指數(shù)是由在銀行間市場上市的、發(fā)行期限1年以下、上市時(shí)間7天及以上的同業(yè)存單組成。主體評(píng)級(jí)為AAA，流動(dòng)性較優(yōu)。從同業(yè)存單AAA指數(shù)的表現(xiàn)來看，截至4月19日，該指數(shù)報(bào)129.06，年內(nèi)收益0.89%，近1年的年化收益率為2.9%，近3年的年化收益率為3.02%。

“從指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征來看，同業(yè)存單AAA指數(shù)久期較短、利率風(fēng)險(xiǎn)較低，呈現(xiàn)出較優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)收益比。”招商基金介紹，現(xiàn)階段的同業(yè)存單指數(shù)基金在運(yùn)作方式上設(shè)有至少7天份額最短持有期，投資者從基金成立打開申贖之后通常持有滿7天，可以根據(jù)自己實(shí)際情況選擇繼續(xù)持有或賣出，方便持有人靈活對(duì)閑散資金進(jìn)行投資配置;同時(shí)，此類產(chǎn)品不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)及贖回費(fèi)，費(fèi)率優(yōu)勢明顯。

那么什么樣的投資者適合選擇此類產(chǎn)品?中金基金認(rèn)為，三類投資者較適合，即有短期資金增值需求尋找閑錢打理工具的投資者;已有一定資產(chǎn)配置股市債市，希望再配置一些較低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的平衡型投資者;開展短期防御戰(zhàn)，配置低風(fēng)險(xiǎn)、低波動(dòng)產(chǎn)品以應(yīng)對(duì)市場震蕩的投資者。

關(guān)鍵詞： 招商基金 華夏基金 同業(yè)存單指數(shù)基金 銀行存款類金融機(jī)構(gòu)