近日，工業(yè)和信息化部等十一部門聯(lián)合發(fā)布的《關于開展“攜手行動”促進大中小企業(yè)融通創(chuàng)新(2022-2025年)的通知》(以下簡稱《通知》)提出，要以創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈、數(shù)據(jù)鏈、資金鏈、服務鏈、人才鏈“七條鏈”為重點，推動大中小企業(yè)融通創(chuàng)新。在金融方面，《通知》明確，要以金融為紐帶，優(yōu)化大中小企業(yè)資金鏈。一是創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)(300832,診股)鏈供應鏈金融服務方式。完善產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務機制，鼓勵金融機構結合重點產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈特點開發(fā)信貸、保險等金融產(chǎn)品，加強供應鏈應收賬款、訂單、倉單和存貨融資服務。二是推動直接融資全鏈條支持。引導各類產(chǎn)業(yè)投資基金加大對產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈上下游企業(yè)的組合式聯(lián)動投資，強化對產(chǎn)業(yè)鏈整體的融資支持力度，并發(fā)揮資源集聚優(yōu)勢，為中小企業(yè)提供各類增值服務。三是引導大企業(yè)加強供應鏈金融支持。推動大企業(yè)支持配合上下游中小企業(yè)開展供應鏈融資，助力緩解中小企業(yè)融資難融資貴。引導大企業(yè)加強合規(guī)管理，不得濫用市場優(yōu)勢地位設立不合理的付款條件、時限，規(guī)范中小企業(yè)賬款支付。

《通知》還提到，引導征信機構等社會化服務機構探索為大企業(yè)提供中小企業(yè)信用評價和風險管理服務，激發(fā)大企業(yè)合作積極性。引導大企業(yè)聯(lián)合中小企業(yè)建立完善供應鏈預警機制，共同提升供應鏈穩(wěn)定性和競爭力。

《中國銀行(601988,診股)保險報》記者注意到，自2020年人民銀行、銀保監(jiān)會等八部門出臺《關于規(guī)范發(fā)展供應鏈金融 支持供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》后，供應鏈金融發(fā)展明顯提速，部分銀行機構積極探索供應鏈融資新模式，在保持業(yè)務穩(wěn)健運行基礎上，有效緩解小微企業(yè)融資困難，取得積極成效。如部分銀行通過打造境內(nèi)外、本外幣、線上線下(300959,診股)一體化的“票、證、融”供應鏈金融服務體系，為上游中小微企業(yè)解決“先貨后款”模式下的資金占用等問題;通過開立銀承、國內(nèi)證、預付款融資等方式，為產(chǎn)業(yè)鏈下游中小微、民營企業(yè)支付貨款提供信貸支持。此外，也有銀行通過科技手段，實現(xiàn)“線上化交易數(shù)據(jù)傳遞+智能化模型審批”，幫助解決產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小企業(yè)融資難題。

隨著不久前《中共中央 國務院關于加快建設全國統(tǒng)一大市場的意見》正式發(fā)布，在新的時期，要進一步加快建立全國統(tǒng)一的市場制度規(guī)則，打通制約經(jīng)濟循環(huán)的關鍵堵點，增強在全球產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈創(chuàng)新鏈中的影響力。這對供應鏈金融發(fā)展也提出了新的要求——“加快發(fā)展統(tǒng)一的資本市場。發(fā)展供應鏈金融，提供直達各流通環(huán)節(jié)經(jīng)營主體的金融產(chǎn)品”。

今年3月，中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發(fā)的《關于推進社會信用體系建設高質量發(fā)展促進形成新發(fā)展格局的意見》強調，在創(chuàng)新服務制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等方面，鼓勵銀行“發(fā)展訂單、倉單、保單、存貨、應收賬款融資和知識產(chǎn)權質押融資”。

中國人民大學商學院副院長宋華認為，未來，供應鏈金融應朝向“數(shù)智化”發(fā)展：在運作方式方面，應從交易性資產(chǎn)轉向行為性資產(chǎn)、從融資轉向綜合金融服務、從為核心轉向為生態(tài)服務;在運作要素方面，應建立可信交易鏈、可信資產(chǎn)鏈架構以及可信行為鏈架構;在運作領域方面，應從經(jīng)濟領域轉向可持續(xù)供應鏈金融、從產(chǎn)業(yè)領域轉向公共事業(yè)領域、從數(shù)據(jù)應用領域轉向數(shù)字治理領域。

關鍵詞： 大中小企業(yè)融通創(chuàng)新 金融紐帶 大中小企業(yè)資金鏈優(yōu)化 供應鏈金融服務方式