9月28日，工行、農(nóng)行、建行、交行、中行等發(fā)布了參與多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目的情況。

多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目是指香港金管局、泰國央行、阿聯(lián)酋央行和中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所共同發(fā)起的“多種央行數(shù)字貨幣跨境網(wǎng)絡(luò)”(m-CBDC Bridge)。

農(nóng)行稱，該行參與了多邊央行數(shù)字貨幣橋試點(diǎn)，進(jìn)行了本次真實(shí)交易測試工作，幫助客戶完成以跨境貿(mào)易為主的多場景支付結(jié)算業(yè)務(wù)。工行及其阿布扎比分行、工銀亞洲等機(jī)構(gòu)參與了此次試點(diǎn)，基于數(shù)字貨幣橋平臺為其客戶完成以跨境貿(mào)易為主的多場景支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

2017年，香港金管局開始研究央行數(shù)字貨幣項(xiàng)目，并將項(xiàng)目命名為LionRock，2018年8 月，泰國央行發(fā)布了其名為Inthanon的央行數(shù)字貨幣(CBDC)項(xiàng)目，該國的8家商業(yè)銀行參與其中。2019年5月，香港金管局與泰國央行推出了Inthanon-LionRock項(xiàng)目，旨在研究CBDC在跨境支付當(dāng)中的應(yīng)用。2021年2月，Inthanon-LionRock項(xiàng)目進(jìn)入第三階段研發(fā)，中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所及阿聯(lián)酋央行加入。此后，項(xiàng)目名稱正式更名為“多種央行數(shù)字貨幣跨境網(wǎng)絡(luò)”(m-CBDC Bridge)。

2021年9月，國際清算銀行香港創(chuàng)新中心發(fā)布了第一階段報(bào)告，其中指出，應(yīng)用央行數(shù)字貨幣和分布式賬本技術(shù)的多邊央行數(shù)字貨幣模式有助于實(shí)現(xiàn)更快速、更便宜和更安全的跨境支付和結(jié)算。mBridge的公共平臺可在幾秒鐘內(nèi)完成跨境轉(zhuǎn)賬和外匯交易，并節(jié)約近一半成本，與傳統(tǒng)代理行模式相比實(shí)現(xiàn)了跨越式的改進(jìn)。11月，四方發(fā)布多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目用例手冊，介紹了項(xiàng)目15個(gè)潛在應(yīng)用場景及測試進(jìn)展，涉及國際貿(mào)易結(jié)算、跨境電商、供應(yīng)鏈金融等。

國際清算銀行(香港)創(chuàng)新中心、香港金融管理局、泰國中央銀行、阿聯(lián)酋中央銀行和中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所聯(lián)合宣布，2022年8月15日至9月23日期間，在貨幣橋平臺上首次成功完成了基于四個(gè)國家或地區(qū)央行數(shù)字貨幣的真實(shí)交易試點(diǎn)測試。來自四地的20家商業(yè)銀行共同參與了此次數(shù)字貨幣橋試點(diǎn)。試點(diǎn)測試中發(fā)行的央行數(shù)字貨幣總額折合人民幣8000余萬元，實(shí)現(xiàn)跨境支付和外匯兌換同步交收業(yè)務(wù)逾160筆，結(jié)算金額折合人民幣超過1.5億元。貨幣橋?qū)⒂?0月發(fā)布最新進(jìn)展報(bào)告，詳細(xì)闡述其技術(shù)設(shè)計(jì)，法律、政策、監(jiān)管方面考慮及未來藍(lán)圖。

在去年底的“香港國際金融中心地位與展望”聯(lián)合研討會上，中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所所長穆長春曾表示，未來貨幣橋項(xiàng)目將結(jié)合新型業(yè)務(wù)用例拓展更加廣泛的應(yīng)用場景，提升貨幣橋的可用性、兼容性及多樣性，同時(shí)探索與更多系統(tǒng)的靈活對接，以達(dá)成多方共贏的局面。

2021年秋季，國際清算銀行進(jìn)行了新一輪CBDC(央行數(shù)字貨幣)調(diào)查，調(diào)查結(jié)果于2022年5月6日發(fā)布。在本次調(diào)查中，共有81家中央銀行進(jìn)行了回復(fù)，其中90%的央行正在進(jìn)行央行數(shù)字貨幣相關(guān)研究，超過一半的央行正在進(jìn)行央行數(shù)字貨幣的研發(fā)或進(jìn)行試點(diǎn)。

博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博表示，一般來講，CBDC(央行數(shù)字貨幣)在跨境支付中的應(yīng)用可以有效解決跨境支付中交易鏈條過長和需要進(jìn)行重大的國際協(xié)調(diào)以及成本和時(shí)間等方面的問題，特別是批發(fā)型數(shù)字貨幣的作用能夠被充分發(fā)揮。“比如可提升交易透明度、降低交易成本、提升支付結(jié)算效率，特別是智能合約的加入，讓CBDC可自動執(zhí)行已約定好的規(guī)則，降低人為和合規(guī)成本。”

央行發(fā)布的《2022年人民幣國際化報(bào)告》顯示，2021年，人民幣跨境收付金額合計(jì)為 36.61萬億元，同比增長29.0%。2022年上半年，人民幣跨境收付金額為20.32萬億元，同比增長15.7%，在同期本外幣跨境收付總額中占比上升至49.1%。

王蓬博認(rèn)為，貨幣橋項(xiàng)目實(shí)際上是數(shù)字人民幣在跨境支付領(lǐng)域應(yīng)用的一個(gè)很成功的案例，參與國央行可在網(wǎng)絡(luò)中完成對CBDC進(jìn)行發(fā)行和回收，交易和余額監(jiān)控，流動性管理、隱私保護(hù)等功能，對比以SWIFT(國際資金清算系統(tǒng))模式為代表的傳統(tǒng)跨境支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)， mBridge網(wǎng)絡(luò)上可以實(shí)現(xiàn)點(diǎn)對點(diǎn)的交易，省去中間環(huán)節(jié)，在降低匯兌成本的同時(shí)能夠有效縮短交易時(shí)間，并且有利于提升監(jiān)管的透明度。他認(rèn)為，貨幣橋的發(fā)展間接上是可以促進(jìn)數(shù)字人民幣國際化流通的，起碼為傳統(tǒng)的跨境支付結(jié)算系統(tǒng)提供了一種可行性替代方案，還能夠加深中國央行和參與國央行的合作關(guān)系，避免一些跨境支付過程中面臨的固有問題。

關(guān)鍵詞： 五家國有大行參與多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目 國有大行 香港金管局 泰國央行