ATFX科普：FCA，英文全稱Financial Conduct Authority，中文名英國金融行為監(jiān)管局，總部位于倫敦，具有對(duì)備案外匯經(jīng)紀(jì)商的監(jiān)管權(quán)力。FCA監(jiān)管牌照的獲取門檻極高且監(jiān)管異常嚴(yán)格，只有具備足夠規(guī)模和強(qiáng)大背景的經(jīng)紀(jì)商才能夠申請(qǐng)成功，基于此，各家經(jīng)紀(jì)商都以獲得FCA監(jiān)管牌照為榮，把它看做自身實(shí)力的證明。當(dāng)然，對(duì)于投資者來說，F(xiàn)CA最大的亮點(diǎn)莫過于FSCS客戶補(bǔ)償計(jì)劃，高達(dá)五萬英鎊的保額，可以讓投資者安心交易，而不用擔(dān)心本金的安全性。7月底，F(xiàn)CA官網(wǎng)進(jìn)行了部分更新，導(dǎo)致當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)當(dāng)中對(duì)于查詢FCA監(jiān)管的科普性文章全部失效，為了方便投資者學(xué)習(xí)，我們以ATFX為例，來梳理最新版FCA官網(wǎng)的監(jiān)管查詢方法。

1、首先在地址欄輸入FCA官方網(wǎng)址：www.fca.org.uk，之后按下回車鍵。由于FCA為外網(wǎng)，中國區(qū)網(wǎng)絡(luò)打開時(shí)會(huì)有延遲、卡頓等，耐心等待即可。本次FCA界面更新，主要是針對(duì)監(jiān)管查詢功能頁面的改動(dòng)，首頁并沒有出現(xiàn)多大變化（如下圖），尤其是代表性的六個(gè)功能圖標(biāo)，與改版前樣式保持一致。

(資料圖片僅供參考)

2、監(jiān)管查詢的搜索框變動(dòng)較大，可以說和舊版的完全不同。舊版監(jiān)管查詢界面的主體就是一個(gè)搜索框，名稱為“Search the Financial Services Register”，翻譯為“搜索注冊(cè)的金融服務(wù)”。這句話其實(shí)比較難理解，也存在一定程度的歧義。改版后的頁面變得更加親民和接地氣，比如同樣的搜索框，新的名稱為：“Check information about a firm, or an individual at a firm”，翻譯為“查驗(yàn)企業(yè)或者個(gè)人的相關(guān)信息”，這就要比舊版的名稱容易理解的多。除了這一核心功能外，該頁面還有其余的輔助功能，比如“How to use the Register（如何使用注冊(cè)頁面）”、“Using the Register: video guide（視頻版教程）”、“Find financial services in your area（搜索你身邊的金融服務(wù)）”等等。

3、搜索完成之后，會(huì)直接顯示對(duì)應(yīng)的經(jīng)紀(jì)商名字全稱和監(jiān)管號(hào)碼。如果搜索結(jié)果為空，則代表該公司沒有受到FCA監(jiān)管，自然也不會(huì)受金融行為監(jiān)管局約束，此類經(jīng)紀(jì)商的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較高。

4、點(diǎn)開搜索結(jié)果當(dāng)中的經(jīng)紀(jì)商名稱后，會(huì)進(jìn)入該經(jīng)紀(jì)商的詳細(xì)頁面。FCA將克隆/假冒網(wǎng)站做了詳細(xì)列表，并且在頁面的最頂部做展示，這是為了防止虛假公司惡意使用正規(guī)經(jīng)紀(jì)商名稱和監(jiān)管號(hào)招搖撞騙，同時(shí)提醒投資者認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)經(jīng)紀(jì)商官方網(wǎng)址，切勿大意。

5、新版監(jiān)管查詢界面最大的亮點(diǎn)，就是將舊版晦澀難懂的語言和多如牛毛的類目，簡化成了通俗易懂的六大查詢功能，它們分別是：

(1)經(jīng)紀(jì)商概況？（Who is this firm?）

(2)如何保護(hù)經(jīng)紀(jì)商的客戶？（How are customers protected?）

(3)英國范圍內(nèi)，經(jīng)紀(jì)商可以開展哪些業(yè)務(wù)？（What can this firm do in the UK?）

(4)該經(jīng)紀(jì)商相關(guān)責(zé)任人都有誰？（Who is involved with activities at this firm?）

(5)歐盟范圍內(nèi)，經(jīng)紀(jì)商可以開展哪些業(yè)務(wù)？（What can this firm do in the European Economic Area?）

(6)這家經(jīng)紀(jì)商受到誰的約束？（Who is this firm connected to?）

六大查詢功能，涵蓋了受監(jiān)管經(jīng)紀(jì)商方方面面的內(nèi)容，投資者可以根據(jù)自身的需求逐一進(jìn)行查看。由于其中所列條目過多，我們這里不可能一一講解，所以就挑選六大功能中最核心的信息與大家分享。

(1)經(jīng)紀(jì)商概況？（Who is this firm?）

Website，網(wǎng)址信息，極為重要，還記得監(jiān)管查詢頁面頂部所提示的克隆/假冒網(wǎng)址嗎？如果不想被虛假網(wǎng)站欺騙，就一定要記住這個(gè)官方網(wǎng)址。

Status，監(jiān)管狀態(tài)，極為重要，Authorised，代表監(jiān)管中，Since 11/07/2017，代表監(jiān)管開始時(shí)間（至今）。

(2)如何保護(hù)經(jīng)紀(jì)商的客戶？（How are customers protected?）

FCA給出了三種解決方案，第一種是金融投訴專員，當(dāng)經(jīng)紀(jì)商給到的解決方案不合理時(shí)，可尋求金融投訴專員；第二種是FSCS補(bǔ)償計(jì)劃，總額五萬英鎊，觸發(fā)條件是經(jīng)紀(jì)商倒閉；第三種是直接聯(lián)系FCA官方，舉報(bào)侵犯自己利益的經(jīng)紀(jì)商或不法行為。

(3)英國范圍內(nèi)，經(jīng)紀(jì)商可以開展哪些業(yè)務(wù)？（What can this firm do in the UK?）

這一欄目在舊版當(dāng)中名稱為“permission”，新版雖然還了名稱，但內(nèi)容基本相同。比如：“ Dealing in investments as principal”（委托交易）欄目，可以看到客戶類別、限制、和投資標(biāo)的信息。其中“rights to or interests in investments (contractually based)”也就是通常意義上的做市商模式；“Contract for Differences”即為CFD合約的英文全稱。

(4)該經(jīng)紀(jì)商相關(guān)責(zé)任人都有誰？（Who is involved with activities at this firm?）

該欄目內(nèi)容重要性較低，感興趣讀者可以進(jìn)行查看

(5)歐盟范圍內(nèi)，經(jīng)紀(jì)商可以開展哪些業(yè)務(wù)？（What can this firm do in the European Economic Area?）

該頁面主要介紹該經(jīng)紀(jì)商在歐盟地區(qū)運(yùn)營時(shí)所受限制，亞太區(qū)投資者不需要做過多關(guān)注，感興趣讀者可自行查看。

(6)這家經(jīng)紀(jì)商受到誰的約束？（Who is this firm connected to?）

該頁面主要介紹經(jīng)紀(jì)商所有監(jiān)管機(jī)構(gòu)名稱（全稱）和監(jiān)管開始時(shí)間。如果曾經(jīng)出現(xiàn)過監(jiān)管到期問題，會(huì)在歷史記錄當(dāng)中列明。

提醒：FCA畢竟是英國的網(wǎng)站，中國區(qū)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)無法打開的情況。如果讀者希望流暢查看FCA官網(wǎng)，可以下載并使用VPN軟件，該軟件可以解決外網(wǎng)無法觀看的問題。

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