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導(dǎo)語：值得一提的是，相較于現(xiàn)行外國銀行分行監(jiān)管評級規(guī)則，《辦法》在要素的權(quán)重設(shè)置、等級劃分等方面做了進(jìn)一步的調(diào)整和優(yōu)化。

外國銀行分行監(jiān)管評級體系進(jìn)一步完善。

12月27日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《外國銀行分行綜合監(jiān)管評級辦法（試行）》（下稱《辦法》）。

《辦法》明確外國銀行分行監(jiān)管評級基本體系。外國銀行分行綜合監(jiān)管評級包括核心要素評級和總行支持度評估兩部分，其結(jié)果以核心要素評級結(jié)果為基準(zhǔn)，總行支持度評估作為調(diào)整項。其中，核心要素評級包括風(fēng)險管理、營運控制、合規(guī)性和資產(chǎn)質(zhì)量等4項評級要素；總行支持度評估包括總行的經(jīng)營環(huán)境風(fēng)險、總行的財務(wù)狀況和管理能力以及總行對在華分行的支持度等3項評估要素。

《辦法》規(guī)范評級程序。外國銀行分行綜合監(jiān)管評級程序包括收集信息、初評、復(fù)評、審核、評級結(jié)果反饋、評級結(jié)果運用、動態(tài)調(diào)整、后評價等環(huán)節(jié)。其中，年度監(jiān)管評級工作結(jié)束后，外國銀行分行風(fēng)險發(fā)生重大變化的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可對其監(jiān)管評級結(jié)果進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

同時，《辦法》對評級結(jié)果運用作出指導(dǎo)。強(qiáng)調(diào)監(jiān)管評級結(jié)果是作為衡量外國銀行分行經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃，合理配置監(jiān)管資源，采取監(jiān)管措施和行動，開展市場準(zhǔn)入的重要依據(jù)；明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果對外國銀行分行采取分類監(jiān)管措施。

值得一提的是，相較于現(xiàn)行外國銀行分行監(jiān)管評級規(guī)則，《辦法》在要素的權(quán)重設(shè)置、等級劃分等方面做了進(jìn)一步的調(diào)整和優(yōu)化。

具體而言，一是調(diào)整四大評級要素的權(quán)重分配。將風(fēng)險管理、營運控制、合規(guī)性和資產(chǎn)質(zhì)量四大評級要素在核心要素評級中的權(quán)重調(diào)整為40%、30%、20%和10%，從而提高合規(guī)性在評級中的重要性，進(jìn)一步提升評級體系的科學(xué)性和合理性。

二是完善特別調(diào)整事項的設(shè)置。在特別調(diào)整事項中，除了原有的存在重大違法違規(guī)情況、重大案件、重大風(fēng)險事件等情況可額外扣分外，還增加了經(jīng)營管理存在重大缺陷，或者經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整導(dǎo)致風(fēng)險急劇上升等額外扣分的情形，從而進(jìn)一步完善評級體系的科學(xué)性，并適當(dāng)提升監(jiān)管人員的自由裁量權(quán)。

三是完善評級細(xì)分等級。參照《商業(yè)銀行監(jiān)管評級辦法》，將外國銀行分行綜合監(jiān)管評級1級進(jìn)一步細(xì)分為A、B兩檔，并在分值劃分方面略作調(diào)整，與《商業(yè)銀行監(jiān)管評級辦法》基本保持一致。

此外，《辦法》明確，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用外國銀行分行監(jiān)管評級結(jié)果，將監(jiān)管評級結(jié)果作為衡量外國銀行分行經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃，合理配置監(jiān)管資源，采取監(jiān)管措施和行動，開展市場準(zhǔn)入的重要依據(jù)，根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果對外國銀行分行采取分類監(jiān)管措施，督促外國銀行分行持續(xù)提高風(fēng)險治理水平。在監(jiān)管措施設(shè)置方面，《辦法》根據(jù)評級級別的高低，按照監(jiān)管投入逐步加大的原則，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)強(qiáng)度的監(jiān)管措施和行動。

關(guān)鍵詞： 外國銀行 評級結(jié)果 風(fēng)險管理 評級辦法