中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月17日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公開表(黔銀監(jiān)罰決字〔2018〕10、11、12、18號(hào))顯示，貴陽(yáng)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“貴陽(yáng)銀行”)存在自有資金通過(guò)投資資管計(jì)劃和私募股權(quán)基金等通道向企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資、為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)提供回購(gòu)承諾、開辦新業(yè)務(wù)未堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先共三宗違法行為，被貴州銀監(jiān)局罰款人民幣九十萬(wàn)元。此外，陳鴻斌、彭敏、史述華共三名相關(guān)責(zé)任人被罰。

黔銀監(jiān)罰決字〔2018〕10號(hào)顯示，陳鴻斌任貴陽(yáng)銀行科技金融事業(yè)部副總經(jīng)理期間，對(duì)貴陽(yáng)銀行以自有資金通過(guò)投資資管計(jì)劃和私募股權(quán)基金等通道向企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資的違規(guī)行為負(fù)承辦責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條，被貴州銀監(jiān)局罰款人民幣五萬(wàn)元。

黔銀監(jiān)罰決字〔2018〕11號(hào)顯示，彭敏任貴陽(yáng)銀行信用卡部總經(jīng)理期間，對(duì)貴陽(yáng)銀行開辦新業(yè)務(wù)未堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先的審慎性原則、信用卡現(xiàn)金分期資金流入股市和房市的違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，被貴州銀監(jiān)局罰款人民幣五萬(wàn)元。

黔銀監(jiān)罰決字〔2018〕12號(hào)顯示，史述華任貴陽(yáng)銀行投資銀行部總經(jīng)理期間，對(duì)貴陽(yáng)銀行為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)提供回購(gòu)承諾的違規(guī)行為負(fù)承辦責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，被貴州銀監(jiān)局罰款人民幣五萬(wàn)元。

黔銀監(jiān)罰決字〔2018〕18號(hào)顯示，貴陽(yáng)銀行存在自有資金通過(guò)投資資管計(jì)劃和私募股權(quán)基金等通道向企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資、為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)提供回購(gòu)承諾、開辦新業(yè)務(wù)未堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先共三宗違法行為。依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被貴州銀監(jiān)局罰款人民幣九十萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的;

(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

(四)出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的;

(五)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的;

(六)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

(七)違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的;

(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條規(guī)定：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：

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