春節(jié)過后，大家都開啟了工作模式

不法分子也在“摩拳擦掌”

(資料圖片)

“刷單” “貸款” “虛擬網(wǎng)絡交易” 等

招數(shù)可謂層出不窮

陷阱更是無處不在

給廣大群眾的財產(chǎn)造成不少損失

今天，杭小寶想和大家分享一下

近期杭州銀行攔截的多起詐騙事件

都是真實案例，別再上當啦！

桐鄉(xiāng)濮院支行

成功堵截一起解凍貸款提交認證金詐騙事件

1月31日晚，杭州銀行桐鄉(xiāng)濮院支行工作人員收到一客戶微信咨詢，告知其朋友目前人在國外，收到自稱中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)送的一份《關(guān)于<貸款人代**認證以及解凍貸款賬戶>通知函》，函中要求代**提交貸款資金的20%即60000元的認證金進行認證解凍?！百J款凍結(jié)”、“認證金”這些字眼立刻引起了我行工作人員的警覺，馬上告知客戶銀保監(jiān)會不可能發(fā)類似的通知函，這很可能是一起詐騙事件。

進一步詢問客戶具體情況后，得知代**前期在網(wǎng)上貸款，貸款后便出現(xiàn)銀行卡異常等情況，隨后便收到通知函。此時，我行工作人員已確認這是一起解凍貸款資金要求提交認證金的詐騙案件，告知客戶切不可按照通知函要求辦理，并向客戶做了防詐宣傳，成功堵截了這起以解凍貸款為由，要求提交認證金的詐騙事件。

南京鼓樓支行

成功堵截一起異常開卡事件

近日，客戶汪某前來杭州銀行南京鼓樓支行要求開卡用于發(fā)放工資。柜面人員詢問其是哪個單位，陪同的男子回答是南京某建筑工程有限公司，表示自己為該單位法人，在杭州銀行開過卡，想讓員工都到杭州銀行開卡。經(jīng)柜員查詢，杭州銀行并無華得公司的對公戶。經(jīng)過企查查發(fā)現(xiàn)該公司有司法案件風險，工作人員遂對開卡表示可疑，繼續(xù)詢問汪某的基本信息和開卡用途。在繼續(xù)核實公司信息時，汪某孫某兩人表示今天來不及，先走了。

第二天上午，兩人再次來到鼓樓支行表示要開卡，并攜營業(yè)執(zhí)照和汪某與公司簽訂的用工合同。客戶強烈要求要開卡，營業(yè)經(jīng)理要求上門核實單位情況，工作人員至經(jīng)營地后發(fā)現(xiàn)條件簡陋并無實際辦公的資料和人員?；氐骄W(wǎng)點后，營業(yè)經(jīng)理以經(jīng)營場所無法核實真實經(jīng)營性及客戶不當行為拒絕開戶，且將孫某賬戶管控并凍結(jié)。

南京邁皋橋支行

成功攔截一起涉詐轉(zhuǎn)賬幫助客戶止損6萬元

1月29日，客戶孫女士到杭州銀行南京邁皋橋支行要求提前支取國債資金5萬元到銀行卡，并要求立即轉(zhuǎn)賬。支行工作人員按規(guī)定進行轉(zhuǎn)賬前的“三問兩看一核對。客戶稱是買理財，并出示手機某平臺聊天截圖，看到聊天對方在指導客戶轉(zhuǎn)到個人銀行卡中，服務經(jīng)理立即提高警惕。通過進一步核查，工作人員了解到，客戶要求將錢款轉(zhuǎn)入某app平臺個人賬戶進行高額投資返利，查看該app有很多群聊與該客戶聯(lián)系做任務刷單。

支行營業(yè)經(jīng)理向客戶宣傳了電信詐騙的案例，并通過企查查核實該單位列入經(jīng)營異常名錄，住所無法聯(lián)系，法人名下有多家科技、傳媒公司。綜合以上多個疑點。營業(yè)經(jīng)理隨即撥打110報警。經(jīng)過長達40分鐘的勸說， 客戶同意不轉(zhuǎn)賬。

經(jīng)過分析，該投資詐騙的情況特征如下：

1.以菜鳥驛站名義發(fā)短信，添加支付寶好友，進其支付寶團伙的托群，先施以小利，發(fā)送誘導鏈接，然后下載一個打著購物刷單名義的幌子的詐騙app；

2.進入app后，有客服人員先指導一些簡單的給抖音刷單任務，關(guān)注點贊截圖后發(fā)送給客服，可得到點小利并直接入賬到支付寶；

3.慢慢下套，誘導做高額回報任務，承諾高投入高額返利。在做任務過程中，如果資金不夠，該平臺會提供救助金，使刷單任務完成，但當要提現(xiàn)時，又誘騙用戶去將救助金歸還后才可以提現(xiàn)；

4.刷單期間，問詢詐騙平臺工作人員總部地址，會先提供一個營業(yè)執(zhí)照存續(xù)狀態(tài)但注冊地址已找不該到公司和聯(lián)系人，反饋后，平臺工作人員總是故意躲避并刁難，不告訴公司有效地址、聯(lián)系方式及聯(lián)系人。

杭州銀行再次提醒

廣大群眾朋友

遠離電信詐騙

守護好自己的“錢袋子”！

關(guān)鍵詞： 工作人員 杭州銀行 鼓樓支行