虛擬貨幣成為洗錢工具、數(shù)字藏品隱藏集資詐騙傳銷風險、以區(qū)塊鏈為噱頭發(fā)行空氣幣……近年來網(wǎng)絡(luò)金融犯罪手段不斷翻新、日趨復(fù)雜。面對這些難題，檢察機關(guān)如何破局？

今年全國兩會期間，南方財經(jīng)全國兩會報道組記者專訪了最高人民檢察院副檢察長孫謙，他指出，大部分利用新業(yè)態(tài)、新技術(shù)的金融犯罪活動，與真正的技術(shù)革新本身無關(guān)，只不過是犯罪的工具或者是掩蓋犯罪真相的“幌子”。要及時嚴肅懲治各類涉新技術(shù)的非法金融活動，堅決制止通過炒作新概念“割韭菜”。

(資料圖片僅供參考)

針對目前金融犯罪新形勢，最高檢正在會同最高法院研究起草洗錢犯罪、騙取貸款犯罪等有關(guān)司法解釋。

以專業(yè)化建設(shè)為引領(lǐng)，有效應(yīng)對金融犯罪辦案難題

《21世紀》：當前金融犯罪類型不斷翻新、日趨復(fù)雜，專業(yè)性越來越強，金融犯罪人員反偵查能力強，作案手段隱蔽。兩方面疊加給打擊金融犯罪帶來了新的難題，檢察機關(guān)未來會從哪些方面重點發(fā)力？

孫謙：從辦理的案件看，專業(yè)性和隱蔽性兩方面疊加影響，確實不斷給金融檢察辦案帶來諸多挑戰(zhàn)。對此，我們將堅持以專業(yè)化建設(shè)為引領(lǐng)，進一步做優(yōu)做強金融犯罪檢察工作，重點將抓好以下方面工作：

一是適應(yīng)金融犯罪案件特點，大力提升辦理金融犯罪案件質(zhì)效。我們針對金融犯罪案件特點，加強對證據(jù)問題的類型化研究，通過編發(fā)典型案例、指導(dǎo)性案例等方式總結(jié)明確新型金融犯罪案件證據(jù)收集、審查要點。積極運用認罪認罰從寬制度，引導(dǎo)督促犯罪嫌疑人主動供述犯罪事實。結(jié)合數(shù)字檢察改革，更好發(fā)揮信息技術(shù)在資金穿透、電子數(shù)據(jù)審查等方面的作用。

二是加強對金融犯罪辦案規(guī)律和方法的總結(jié)，不斷增強應(yīng)對新情況新問題的能力水平。2018年以來，我們會同最高法院等部門修訂制定6件金融犯罪有關(guān)司法解釋和司法解釋性質(zhì)文件，下一步，我們將繼續(xù)通過司法解釋、案例等方式，針對金融犯罪的變化及時研究應(yīng)對之策，加強對下指導(dǎo)。目前，我們正在會同最高法院研究起草和修訂洗錢犯罪、騙取貸款犯罪、內(nèi)幕交易犯罪等有關(guān)司法解釋。

三是加強金融犯罪檢察專業(yè)化建設(shè)，夯實服務(wù)保障防范化解金融風險的組織基礎(chǔ)。2019年檢察機關(guān)重塑內(nèi)設(shè)機構(gòu)后，成立專門的經(jīng)濟犯罪檢察部門，下一步，我們將加快推進金融犯罪檢察專業(yè)化建設(shè)步伐，創(chuàng)新開展以干代訓(xùn)、同堂培訓(xùn)、檢校共建、互派干部掛職交流等工作，努力培養(yǎng)能夠應(yīng)對各種風險挑戰(zhàn)的金融犯罪檢察隊伍。

四是持續(xù)深化部門協(xié)作機制建設(shè)，強化共同應(yīng)對金融風險的專業(yè)合力。加強與金融監(jiān)管部門的協(xié)作配合，完善特約檢察官助理等專業(yè)人員輔助辦案制度機制。進一步加強行政執(zhí)法與刑事司法雙向銜接，堅持治罪與治理并重，持續(xù)協(xié)同落實“三號檢察建議”，結(jié)合辦案促進完善犯罪案件高發(fā)多發(fā)領(lǐng)域的金融監(jiān)管，從源頭上遏制金融犯罪。

依法懲治各類“偽創(chuàng)新”，為真正有益的創(chuàng)新提供良好的法治環(huán)境

《21世紀》：近年來利用虛擬幣等新業(yè)態(tài)、新技術(shù)衍生出哪些新型犯罪？呈現(xiàn)哪些特點？檢察機關(guān)都是如何應(yīng)對的？

孫謙：首先要搞清楚它們的本質(zhì)。區(qū)塊鏈、元宇宙等概念的出現(xiàn)，本質(zhì)上是基于技術(shù)革新，與金融沒有直接聯(lián)系。從檢察辦案看，大部分利用新業(yè)態(tài)、新技術(shù)的金融犯罪活動，與真正的技術(shù)革新本身無關(guān)，只不過是犯罪的工具或者是掩蓋犯罪真相的“幌子”。

以虛擬幣為例，利用虛擬幣實施的違法犯罪主要有兩大類：一是利用虛擬幣等新技術(shù)實施的違法犯罪，當前主要表現(xiàn)在利用虛擬貨幣作為支付結(jié)算通道轉(zhuǎn)移犯罪資金。二是以虛擬幣為噱頭進行投機炒作甚至違法犯罪。如詐騙、傳銷組織以區(qū)塊鏈、虛擬幣項目為噱頭發(fā)行空氣幣，吸引投資者投資。

近年來，為應(yīng)對新技術(shù)、新業(yè)態(tài)的犯罪風險，檢察機關(guān)首先加強對涉新技術(shù)、新業(yè)態(tài)違法犯罪本質(zhì)的研判，通過發(fā)布指導(dǎo)性案例、規(guī)范性文件等方式，強調(diào)金融活動都必須堅持特許經(jīng)營的基本原則，準確區(qū)分金融創(chuàng)新與違法犯罪的界限，依法懲治“偽創(chuàng)新”，為真正有益的創(chuàng)新提供良好的法治環(huán)境。

其次，加強對新技術(shù)、新業(yè)態(tài)違法犯罪風險的研究，提出防范風險的對策建議。針對虛擬幣的犯罪風險問題，2021年我們會同中國人民銀行等部門出臺《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險等通知》。下一步，將繼續(xù)加強對利用虛擬幣有關(guān)犯罪手段的重點研究，積極回應(yīng)社會關(guān)注。

再者，加強以案釋法，向社會公眾預(yù)警新技術(shù)、新業(yè)態(tài)帶來的違法犯罪風險。最高檢在發(fā)布洗錢、養(yǎng)老詐騙的典型案例中，都注意收集編發(fā)以區(qū)塊鏈、虛擬幣等為手段的典型案例，向社會揭示這類新型犯罪的作案手段和社會危害，引導(dǎo)社會公眾不斷提升識別防范能力。

《21世紀》：關(guān)于數(shù)字藏品金融化可能帶來的風險，檢察機關(guān)將如何發(fā)揮作用防范風險？

孫謙：數(shù)字藏品是基于區(qū)塊鏈和數(shù)字版權(quán)等技術(shù)衍生的虛擬產(chǎn)品，本質(zhì)上屬于收藏品領(lǐng)域的一種新的業(yè)態(tài)。未經(jīng)金融監(jiān)管部門依法批準，開展所謂的數(shù)字藏品“金融化”“證券化”等創(chuàng)新，可能涉嫌非法金融活動，甚至觸犯刑律。

針對數(shù)字藏品“金融化”等各種利用技術(shù)創(chuàng)新開展金融活動等現(xiàn)象，我們將嚴格落實黨的二十大報告提出的依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管等要求，通過治罪與治理并重，積極打擊和防范違法犯罪。

一是依法及時嚴肅懲治各類涉新技術(shù)等非法金融活動。從檢察辦案看，所謂的數(shù)字藏品金融化，可能涉及非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、擅自發(fā)行股票債券、非法經(jīng)營支付結(jié)算、賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪，對此我們將高度關(guān)注，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅懲治。

二是協(xié)同促進數(shù)字藏品領(lǐng)域的規(guī)范發(fā)展。檢察機關(guān)延伸開展治理工作，從個案中研判類案風險，積極協(xié)同有關(guān)監(jiān)管部門開展溯源治理，堅決制止通過炒作數(shù)字藏品的概念“割韭菜”。

聚焦金融、電信等重點行業(yè)，嚴厲打擊“內(nèi)鬼”泄露個人信息犯罪

《21世紀》：個人信息保護是網(wǎng)絡(luò)治理的重要內(nèi)容，網(wǎng)絡(luò)犯罪者利用套取的個人信息可以實現(xiàn)目標精準化，未來將如何落實《個人信息保護法》等相關(guān)法規(guī)，實現(xiàn)個人信息保護和打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪兩手抓？

孫謙：當前，非法收集和利用個人信息是多數(shù)網(wǎng)絡(luò)犯罪的源頭行為。《個人信息保護法》等一系列法律法規(guī)的施行，構(gòu)建了個人信息保護的制度框架，也為我們開展工作提供了重要指引。如何深入落實好《個人信息保護法》，加強對個人信息全面司法保護，對于檢察機關(guān)來說，重點從以下幾方面發(fā)力。

一是結(jié)合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、養(yǎng)老詐騙等專項行動，堅持“一案雙查”“以上（游）及下（游）”，在查辦上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪的同時，溯源個人信息泄露的渠道和人員，加強對信息采集、存儲、使用等各環(huán)節(jié)犯罪行為的全鏈條打擊。

二是從嚴加大對行業(yè)內(nèi)部人員涉?zhèn)€人信息犯罪的打擊力度。聚焦金融、電信、房產(chǎn)、酒店、勞務(wù)中介、醫(yī)療等重點多發(fā)行業(yè)，將牽頭組織者特別是部門主管負責人員、泄露個人敏感信息和批量泄露的從業(yè)人員，以及非法獲利數(shù)額較大、曾因相關(guān)行為受過行政處罰、內(nèi)部處分等從業(yè)人員，作為打擊重點從嚴懲治。

三是積極開展個人信息保護領(lǐng)域公益訴訟工作。認真落實《個人信息保護法》相關(guān)條款，圍繞個人敏感信息，兒童、婦女、老年人等特定群體的個人信息；教育、醫(yī)療、就業(yè)、養(yǎng)老等重點領(lǐng)域處理的個人信息，以及處理用戶數(shù)量巨大、業(yè)務(wù)類型復(fù)雜的個人信息等重要領(lǐng)域，加強檢察機關(guān)內(nèi)部銜接和外部協(xié)作，持續(xù)加大公益訴訟力度，實現(xiàn)懲治犯罪和保護公益的雙重效果。

四是以企業(yè)合規(guī)改革為契機，結(jié)合案件辦理，圍繞個人信息安全保護與風險防范，推動涉案企業(yè)開展合規(guī)建設(shè)，建立健全個人信息合規(guī)管理的制度機制，由點及面推動行業(yè)治理，有效預(yù)防網(wǎng)絡(luò)違法犯罪。

《21世紀》：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來持續(xù)高發(fā)，大家都很關(guān)注。去年底，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》施行，檢察機關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面做了哪些工作，取得了哪些積極的成效？還存在哪些難點？

孫謙：全國人大專門通過《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，加強綜合治理源頭管控，為打擊治理工作提供重要指引。

從治罪層面看，檢察機關(guān)始終突出打擊重點，堅持全鏈條懲治。2022年，檢察機關(guān)起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近3.04萬人，占到所有利用電信網(wǎng)絡(luò)實施犯罪的近30%。針對組織境內(nèi)人員赴境外從事詐騙活動的情況，結(jié)合開展“斷流”行動，2022年起訴偷越國（邊）境犯罪2.1萬余人，結(jié)合辦案加大勸返力度，努力堵住涉詐人員向境外流動的通道。

從治理層面看，認真落實《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《個人信息保護法》相關(guān)要求，圍繞利用手機APP等違規(guī)收集個人信息、未成年人、老年人等特定群體個人信息泄露等突出問題，2022年檢察機關(guān)共辦理相關(guān)公益訴訟案件6400余件。結(jié)合司法辦案，加強對高發(fā)電詐案件的類案監(jiān)督和源頭治理。

與此同時，我們也看到，當前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙迭代升級，給司法辦案帶來不少新挑戰(zhàn)。比如，隨著境內(nèi)打擊力度加大，犯罪分子為了逃避打擊，將犯罪窩點多向境外轉(zhuǎn)移，有的還流竄多國設(shè)置窩點實施詐騙，對于抓捕罪犯和收集證據(jù)帶來較大困難。又如，隨著轉(zhuǎn)移涉詐資金方式升級演變，特別是犯罪分子借助境外虛擬幣平臺轉(zhuǎn)移資金，逃避境內(nèi)金融監(jiān)管，追贓挽損難度進一步加大。

下一步，檢察機關(guān)將以落實《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》為契機，堅持系統(tǒng)觀念、法治思維，依法全面履行檢察職能，加強與相關(guān)部門協(xié)同聯(lián)動，堅決懲治、遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，努力增強人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。

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