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2023年5月9日，香港金融管理局（金管局）發(fā)表《反洗錢合規(guī)科技：網絡分析》報告，旨在推動應用網絡分析技術，加強銀行反洗錢系統(tǒng)應對詐騙及其他金融罪行的能力。

金管局將繼續(xù)與銀行及其他持份者緊密合作，共同引入創(chuàng)新方法，以減少及防止詐騙及金融罪行招致的損失¹。

此報告重點介紹了把情報主導的分析工具和以規(guī)則為基礎的監(jiān)察系統(tǒng)結合的潛力，這將有助銀行加強在防止、偵測及阻截金融罪行方面的打擊詐騙工作。報告亦分享了相關銀行在采用此項技術的經驗、提供實用的見解及專家觀點，有助業(yè)界探索及采納網絡分析科技。銀行透過“反訛騙及洗黑錢情報工作組”（情報工作組）²;獲取更多情報，加上應用網絡分析工具，促使銀行在2022年根據情報提交的可疑交易報告數(shù)目較2021年上升319%，因而被凍結或充公的犯罪得益增加113%。

金管局總裁余偉文表示：“防范及偵測詐騙活動，是金管局與銀行及執(zhí)法機構等所有持份者的共同目標及優(yōu)先工作。透過各方的緊密合作，我們將提升數(shù)據及科技應用，打擊騙徒及犯罪分子濫用金融系統(tǒng)，維系本港銀行體系的安全及效率。這項重要的工作是金管局持續(xù)推動銀行采用合規(guī)科技策略的其中部分，以提高銀行反洗錢系統(tǒng)的成效，并減少詐騙活動及其他金融罪行招致的損失。”

在“金融科技2025”策略下，金管局將繼續(xù)支持創(chuàng)新及鼓勵銀行采用合規(guī)科技，共同應對詐騙活動，包括與數(shù)碼港合辦另一次“反洗錢合規(guī)科技實驗室”，屆時所有零售銀行均會參與，深入探討打擊詐騙工作的科技及數(shù)據要求。

注釋：

1.包括2023年4月21日金管局與香港警務處合辦的打擊詐騙分享會，當中探討利用科技及數(shù)據分析共同打擊詐騙活動的各種方法。

2.情報工作組于2017年5月成立，是一個公私營伙伴合作平臺，讓香港警務處、金管局與23間銀行互相分享訊息。

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