中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月29日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的懷化銀監(jiān)分局行政處罰信息公開表（懷銀監(jiān)罰決字〔2018〕9號(hào)、10號(hào)、11號(hào)）顯示，湖南溆浦農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“湖南溆浦農(nóng)商行”）存在風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提供虛假監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表及損害金融消費(fèi)者權(quán)益等違法違規(guī)行為。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)懷化監(jiān)管分局對(duì)其罰款90萬(wàn)元。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條及《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條。

張平安擔(dān)任溆浦農(nóng)商行所轄支行行長(zhǎng)期間，對(duì)該行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)懷化監(jiān)管分局對(duì)其做出警告的行政處罰決定。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條。

袁春生擔(dān)任溆浦農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部主任期間，對(duì)該行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)懷化監(jiān)管分局對(duì)其做出警告的行政處罰決定。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；、

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條：商業(yè)銀行有下列情形之一，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任：

（一）無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

（二）違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票的；

（三）非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的；

（四）違反本法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。有前款規(guī)定情形的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條：當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰：

（一）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。 違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。