北京時(shí)間20日消息，據(jù)外媒報(bào)道，渣打銀行已發(fā)現(xiàn)，無法解釋一些最富有的客戶是如何獲得財(cái)富的，并正在對(duì)其私人銀行業(yè)務(wù)的全部約8000個(gè)客戶賬戶進(jìn)行內(nèi)部審核，以確保它們符合反洗錢規(guī)則。

據(jù)知情人士透露，兩年前迪拜監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一次審查發(fā)現(xiàn)，這家私人銀行沒有文件顯示一些客戶的財(cái)富來源，在某些情況下甚至缺乏基本數(shù)據(jù)，比如這些客戶目前的地址和電話號(hào)碼。知情人士稱，渣打在新加坡、香港和倫敦等主要中心的業(yè)務(wù)也發(fā)現(xiàn)了類似缺陷。

這并不是渣打銀行反洗錢努力的第一次失敗。今年4月，英國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該行處以1.02億英鎊罰款，原因是其客戶盡職調(diào)查和監(jiān)控存在“嚴(yán)重且持續(xù)的缺陷”，包括2009年至2014年間在阿聯(lián)酋的盡職調(diào)查。這是渣打與英美監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成的11億美元和解協(xié)議的一部分，該協(xié)議還要求渣打?qū)`反對(duì)伊朗和其他國(guó)家制裁的交易進(jìn)行調(diào)查。

渣打銀行在一份電郵聲明中表示：“在過去幾年里，渣打私人銀行在業(yè)務(wù)表現(xiàn)方面，以及在為客戶盡職調(diào)查制定行業(yè)領(lǐng)先標(biāo)準(zhǔn)方面，都取得了巨大的進(jìn)步。”

渣打的私人銀行客戶包括所謂的政治公眾人物( 具有突出政治或公共部門地位的個(gè)人)，如中東王室成員，以及非洲和亞洲的政治家。據(jù)一位知情人士稱，其中一名客戶是在2017年沙特反腐行動(dòng)中被捕的沙特王室成員。

渣打的私人銀行業(yè)務(wù)擁有約650億美元資產(chǎn)，約占該行上半年?duì)I業(yè)收入的4%。沒有證據(jù)表明該行參與了不當(dāng)行為。