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渤海銀行天津分行成功堵截一起涉詐資金柜面異常取現(xiàn)

近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)，犯罪分子作案手段變化多端，呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化、團(tuán)隊(duì)化的作案趨勢，隨著銀行對涉案賬戶管控的升級，涉案資金轉(zhuǎn)移方式從非柜面渠道逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)锳TM及網(wǎng)點(diǎn)柜面取現(xiàn)，對銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)研判提出更高要求。近日渤海銀行天津分行成功堵截一起可疑資金轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)切斷涉詐“資金鏈”，挽回涉案資金91萬元。

2023年6月3日，某個人客戶從他行一次性轉(zhuǎn)入人民幣91萬元到其渤海銀行個人賬戶。資金轉(zhuǎn)入后該客戶立即分批次到各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面要求大額取現(xiàn)。在業(yè)務(wù)辦理期間，經(jīng)辦柜員通過詢問客戶大額取現(xiàn)用途、資金來源等信息，發(fā)現(xiàn)存在異常情況。網(wǎng)點(diǎn)立即上報(bào)分行及反詐中心，及時(shí)反饋可疑人員特征，通過與反詐中心密切溝通及轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)通力配合，最終成功協(xié)助反詐中心警員抓獲嫌疑人兩名。通過警方審問，嫌疑人已承認(rèn)其出借賬戶轉(zhuǎn)移涉案資金的違法行為。

為高效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類犯罪，渤海銀行天津分行始終保持對反詐工作的高度重視，積極落實(shí)賬戶管理要求和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，聚焦客戶身份識別、加強(qiáng)大額取現(xiàn)管理，不斷強(qiáng)化員工反詐意識和識別能力，提升應(yīng)急處置專業(yè)技能；加強(qiáng)銀警雙方溝通協(xié)作，共享風(fēng)險(xiǎn)信息，形成打擊治理電信詐騙工作的強(qiáng)大合力。今后，渤海銀行天津分行將持續(xù)踐行金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任，助力構(gòu)建和諧安全金融環(huán)境，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會穩(wěn)定發(fā)展，以高度的社會責(zé)任感和專業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，彰顯渤海銀行金融擔(dān)當(dāng)。

來源：渤海銀行天津分行

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