綠色金融作為支持環(huán)境改善、應(yīng)對(duì)氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展的重要一環(huán)。

北京銀行積極響應(yīng)我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略方向和目標(biāo)要求，踐行“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、發(fā)展、開放、共享”的新發(fā)展理念，從自身的資源稟賦出發(fā)，在綠色金融發(fā)展體系、投融資綠色低碳轉(zhuǎn)型、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面積極布局，為服務(wù)國家“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)發(fā)揮了重要作用。

通過金融創(chuàng)新賦能綠色發(fā)展，北京銀行主動(dòng)融入ESG探索者行列，在綠色金融領(lǐng)域開展了一系列具有創(chuàng)新性和可持續(xù)性的經(jīng)營實(shí)踐。近日，該行發(fā)布2022年三季度報(bào)，數(shù)據(jù)顯示，截至9月末，該行公司綠色貸款余額940.59億元，較年初增長466.11億元，增幅98.24%，增速排名上市銀行前列。

【資料圖】

構(gòu)筑頂層設(shè)計(jì) 形成全方位支撐

“金融機(jī)構(gòu)要擁抱ESG投資的發(fā)展大勢(shì)，抓住這一重大歷史機(jī)遇，構(gòu)建內(nèi)外兼修的ESG管理體系，以金融行動(dòng)詮釋構(gòu)建人類命運(yùn)共同體的深刻內(nèi)涵，走出一條綠色、低碳、可持續(xù)的金融發(fā)展之路。”北京銀行黨委書記、董事長霍學(xué)文6月底在第二屆ESG全球領(lǐng)導(dǎo)者峰會(huì)表示。

作為唯一以“北京”二字命名的上市銀行，北京銀行明確提出堅(jiān)持以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)發(fā)展模式、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、營運(yùn)能力、管理模式“五大轉(zhuǎn)型”的經(jīng)營戰(zhàn)略，努力構(gòu)建“特色鮮明、結(jié)構(gòu)優(yōu)質(zhì)、管理精細(xì)、技術(shù)領(lǐng)先、風(fēng)控穩(wěn)健、持續(xù)增長”的高質(zhì)量、可持續(xù)、綠色發(fā)展的格局。

在此基礎(chǔ)上，北京銀行建立了7大利益相關(guān)方14項(xiàng)重大關(guān)鍵性ESG議題，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，積極響應(yīng)國際ESG準(zhǔn)則，推動(dòng)公司治理能力與風(fēng)險(xiǎn)治理體系現(xiàn)代化建設(shè)，并于今年9月份首次編制并披露了《2021年環(huán)境、社會(huì)和治理(ESG)專題報(bào)告》。

對(duì)內(nèi)，北京銀行持續(xù)深化數(shù)字賦能，以專業(yè)化的金融科技手段，推動(dòng)綠色金融管理系統(tǒng)建設(shè)，提升ESG項(xiàng)目精細(xì)化管理能力、ESG數(shù)據(jù)系統(tǒng)化運(yùn)營能力、ESG投資綜合化金融服務(wù)能力，打造ESG體系和責(zé)任投資品牌。

在體制建設(shè)方面，北京銀行總行成立了綠色金融專職管理部室，統(tǒng)籌推動(dòng)綠色金融業(yè)務(wù)開展。同時(shí)，成立并組建綠色金融專職研究團(tuán)隊(duì)，致力于為綠色金融領(lǐng)域提供研究支持。

在機(jī)制建設(shè)方面，北京銀行制定綠色金融專項(xiàng)行動(dòng)計(jì)劃，明確未來主要工作目標(biāo)、重點(diǎn)任務(wù)并推動(dòng)落實(shí)，提出未來三年內(nèi)，綠色貸款在公司貸款中規(guī)模占比超過25%，全力打造綠色金融全面領(lǐng)先的城市商業(yè)銀行的工作目標(biāo)。

對(duì)外，北京銀行著眼全球可持續(xù)發(fā)展，支持并簽署聯(lián)合國《負(fù)責(zé)任銀行原則》（Principles for Responsible Bank），成為聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織（UNEP FI）成員，這是北京銀行大力發(fā)展綠色金融、堅(jiān)定可持續(xù)發(fā)展的重要舉措，也是北京銀行以金融力量助力實(shí)現(xiàn)“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)的重要國際實(shí)踐。

在服務(wù)首都方面，全力支持首都“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，穩(wěn)步推進(jìn)特色支行建設(shè)。設(shè)立了北京地區(qū)首家以“綠色”命名的支行——北京銀行通州綠色支行，隨后門頭溝綠色支行獲監(jiān)管批復(fù)，形成北京地區(qū)“一東一西”的綠色支行空間格局。

在構(gòu)筑綠色生態(tài)方面，積極拓展合作渠道，擁抱綠色創(chuàng)新理念。推出了《北京銀行氣候投融資試點(diǎn)金融服務(wù)方案》，創(chuàng)新氣候投融資產(chǎn)品，助推北京市通州、密云兩區(qū)氣候投融資試點(diǎn)示范建設(shè)，持續(xù)提升綠色金融服務(wù)水平；與北京市通州區(qū)人民政府簽訂綠色金融全面合作框架協(xié)議，發(fā)起設(shè)立北京城市副中心綠色發(fā)展研究院，通過加強(qiáng)產(chǎn)融對(duì)接合作、加大綠色信貸支持，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品服務(wù)，支持城市副中心綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，助力打造綠色城市；與中央財(cái)經(jīng)大學(xué)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，共同設(shè)立中央財(cái)經(jīng)大學(xué)-北京銀行雙碳與金融研究中心，深化銀校合作，推動(dòng)ESG管理與業(yè)務(wù)能力建設(shè)，研究賦能綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。

提升發(fā)展質(zhì)效 推動(dòng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)落地

據(jù)了解，北京銀行在全行授信業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見中重點(diǎn)突出了綠色金融支持政策，將綠色金融作為優(yōu)先投放領(lǐng)域，明確要求提升綠色金融業(yè)務(wù)占比，明確綠色金融重點(diǎn)投向，完善綠色產(chǎn)業(yè)行業(yè)信貸政策，強(qiáng)調(diào)加大對(duì)節(jié)能環(huán)保、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、清潔能源等領(lǐng)域的支持力度。這為創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品體系提供了有力支撐和發(fā)力方向。

近兩年，北京銀行持續(xù)擦亮“綠融+”品牌，搭建了涵蓋綠色貸款、綠色債券、綠色供應(yīng)鏈、綠色金融生態(tài)圈在內(nèi)的“點(diǎn)、線、面”相結(jié)合的立體化服務(wù)體系。同時(shí)積極推動(dòng)質(zhì)押模式創(chuàng)新、行業(yè)服務(wù)方案和交叉場(chǎng)景創(chuàng)新“三大創(chuàng)新”，在綠色金融領(lǐng)域落地多項(xiàng)“首筆”“首批”“首單”業(yè)務(wù)，取得亮眼成績。

在“雙碳”背景下，北京銀行落地北京市首筆CCER（國家核證自愿減排量）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)、北京市首筆綠色碳中和CMBS業(yè)務(wù)，助力企業(yè)低碳發(fā)展；承銷全國首單新能源領(lǐng)域科創(chuàng)票據(jù)，助力全國首批、北京市首筆公募REITs——“首鋼綠能”項(xiàng)目成功募集，為穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤、深化綠色發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)。

2022年以來，北京銀行在生態(tài)系統(tǒng)保護(hù)和修復(fù)、綠色低碳循環(huán)發(fā)展、污染治理、資源節(jié)約再利用等方面新增投綠色債券31.8億元。截至今年9月末，北京銀行投資各類綠色債券余額87.2億元。

同時(shí)，北京銀行持續(xù)創(chuàng)新綠色支付與綠色融資服務(wù)。今年6月份，北京銀行創(chuàng)新發(fā)布“京碳寶”數(shù)字化與低碳服務(wù)品牌，以“雙碳”為基礎(chǔ)，推出國內(nèi)首家企業(yè)低碳積分權(quán)益體系，倡導(dǎo)用戶使用數(shù)字人民幣支付、電子渠道結(jié)算服務(wù)，普及綠色低碳生產(chǎn)生活方式，創(chuàng)新綠色支付、綠色賬戶與綠色融資服務(wù)，以綠色低碳服務(wù)實(shí)現(xiàn)鏈接生態(tài)、連接客戶，探索出中小銀行助力雙碳目標(biāo)的創(chuàng)新之路。

除了積極加大綠色產(chǎn)業(yè)、綠色企業(yè)金融支持之外，北京銀行同時(shí)也積極加強(qiáng)理財(cái)、消費(fèi)貸款等個(gè)人金融產(chǎn)品的“綠色創(chuàng)新”，成功發(fā)行全行首只面向個(gè)人客戶的“碳中和”主題理財(cái)產(chǎn)品；成立綠色汽車金融中心，積極對(duì)接新能源汽車市場(chǎng)的汽車消費(fèi)貸款需求，助力綠色新能源汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

展望未來，北京銀行將積極踐行綠色發(fā)展理念，勇于擔(dān)當(dāng)環(huán)境、社會(huì)和治理責(zé)任，強(qiáng)化綠色金融服務(wù)能力建設(shè)，堅(jiān)持金融向善，做更有擔(dān)當(dāng)、更有溫度的“價(jià)值創(chuàng)造型銀行”，做更有責(zé)任、更有影響力的“環(huán)境友好型銀行”。

關(guān)鍵詞： 北京銀行 工作目標(biāo) 中央財(cái)經(jīng)大學(xué)