綠色金融作為支持環(huán)境改善、應對氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經濟活動，是金融服務實體經濟實現(xiàn)綠色發(fā)展的重要一環(huán)。

北京銀行積極響應我國經濟社會發(fā)展全面綠色轉型的戰(zhàn)略方向和目標要求，踐行“創(chuàng)新、協(xié)調、發(fā)展、開放、共享”的新發(fā)展理念，從自身的資源稟賦出發(fā)，在綠色金融發(fā)展體系、投融資綠色低碳轉型、產品創(chuàng)新等方面積極布局，為服務國家“雙碳”目標實現(xiàn)發(fā)揮了重要作用。

通過金融創(chuàng)新賦能綠色發(fā)展，北京銀行主動融入ESG探索者行列，在綠色金融領域開展了一系列具有創(chuàng)新性和可持續(xù)性的經營實踐。近日，該行發(fā)布2022年三季度報，數(shù)據(jù)顯示，截至9月末，該行公司綠色貸款余額940.59億元，較年初增長466.11億元，增幅98.24%，增速排名上市銀行前列。

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構筑頂層設計 形成全方位支撐

“金融機構要擁抱ESG投資的發(fā)展大勢，抓住這一重大歷史機遇，構建內外兼修的ESG管理體系，以金融行動詮釋構建人類命運共同體的深刻內涵，走出一條綠色、低碳、可持續(xù)的金融發(fā)展之路?！北本┿y行黨委書記、董事長霍學文6月底在第二屆ESG全球領導者峰會表示。

作為唯一以“北京”二字命名的上市銀行，北京銀行明確提出堅持以數(shù)字化轉型統(tǒng)領發(fā)展模式、業(yè)務結構、客戶結構、營運能力、管理模式“五大轉型”的經營戰(zhàn)略，努力構建“特色鮮明、結構優(yōu)質、管理精細、技術領先、風控穩(wěn)健、持續(xù)增長”的高質量、可持續(xù)、綠色發(fā)展的格局。

在此基礎上，北京銀行建立了7大利益相關方14項重大關鍵性ESG議題，嚴格落實監(jiān)管要求，積極響應國際ESG準則，推動公司治理能力與風險治理體系現(xiàn)代化建設，并于今年9月份首次編制并披露了《2021年環(huán)境、社會和治理(ESG)專題報告》。

對內，北京銀行持續(xù)深化數(shù)字賦能，以專業(yè)化的金融科技手段，推動綠色金融管理系統(tǒng)建設，提升ESG項目精細化管理能力、ESG數(shù)據(jù)系統(tǒng)化運營能力、ESG投資綜合化金融服務能力，打造ESG體系和責任投資品牌。

在體制建設方面，北京銀行總行成立了綠色金融專職管理部室，統(tǒng)籌推動綠色金融業(yè)務開展。同時，成立并組建綠色金融專職研究團隊，致力于為綠色金融領域提供研究支持。

在機制建設方面，北京銀行制定綠色金融專項行動計劃，明確未來主要工作目標、重點任務并推動落實，提出未來三年內，綠色貸款在公司貸款中規(guī)模占比超過25%，全力打造綠色金融全面領先的城市商業(yè)銀行的工作目標。

對外，北京銀行著眼全球可持續(xù)發(fā)展，支持并簽署聯(lián)合國《負責任銀行原則》（Principles for Responsible Bank），成為聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織（UNEP FI）成員，這是北京銀行大力發(fā)展綠色金融、堅定可持續(xù)發(fā)展的重要舉措，也是北京銀行以金融力量助力實現(xiàn)“碳達峰、碳中和”目標的重要國際實踐。

在服務首都方面，全力支持首都“雙碳”目標實現(xiàn)，穩(wěn)步推進特色支行建設。設立了北京地區(qū)首家以“綠色”命名的支行——北京銀行通州綠色支行，隨后門頭溝綠色支行獲監(jiān)管批復，形成北京地區(qū)“一東一西”的綠色支行空間格局。

在構筑綠色生態(tài)方面，積極拓展合作渠道，擁抱綠色創(chuàng)新理念。推出了《北京銀行氣候投融資試點金融服務方案》，創(chuàng)新氣候投融資產品，助推北京市通州、密云兩區(qū)氣候投融資試點示范建設，持續(xù)提升綠色金融服務水平；與北京市通州區(qū)人民政府簽訂綠色金融全面合作框架協(xié)議，發(fā)起設立北京城市副中心綠色發(fā)展研究院，通過加強產融對接合作、加大綠色信貸支持，創(chuàng)新綠色金融產品服務，支持城市副中心綠色產業(yè)發(fā)展，助力打造綠色城市；與中央財經大學簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，共同設立中央財經大學-北京銀行雙碳與金融研究中心，深化銀校合作，推動ESG管理與業(yè)務能力建設，研究賦能綠色金融高質量發(fā)展。

提升發(fā)展質效 推動創(chuàng)新業(yè)務落地

據(jù)了解，北京銀行在全行授信業(yè)務指導意見中重點突出了綠色金融支持政策，將綠色金融作為優(yōu)先投放領域，明確要求提升綠色金融業(yè)務占比，明確綠色金融重點投向，完善綠色產業(yè)行業(yè)信貸政策，強調加大對節(jié)能環(huán)保、低碳經濟、循環(huán)經濟、清潔能源等領域的支持力度。這為創(chuàng)新綠色金融產品體系提供了有力支撐和發(fā)力方向。

近兩年，北京銀行持續(xù)擦亮“綠融+”品牌，搭建了涵蓋綠色貸款、綠色債券、綠色供應鏈、綠色金融生態(tài)圈在內的“點、線、面”相結合的立體化服務體系。同時積極推動質押模式創(chuàng)新、行業(yè)服務方案和交叉場景創(chuàng)新“三大創(chuàng)新”，在綠色金融領域落地多項“首筆”“首批”“首單”業(yè)務，取得亮眼成績。

在“雙碳”背景下，北京銀行落地北京市首筆CCER（國家核證自愿減排量）質押貸款業(yè)務、北京市首筆綠色碳中和CMBS業(yè)務，助力企業(yè)低碳發(fā)展；承銷全國首單新能源領域科創(chuàng)票據(jù)，助力全國首批、北京市首筆公募REITs——“首鋼綠能”項目成功募集，為穩(wěn)住經濟大盤、深化綠色發(fā)展作出積極貢獻。

2022年以來，北京銀行在生態(tài)系統(tǒng)保護和修復、綠色低碳循環(huán)發(fā)展、污染治理、資源節(jié)約再利用等方面新增投綠色債券31.8億元。截至今年9月末，北京銀行投資各類綠色債券余額87.2億元。

同時，北京銀行持續(xù)創(chuàng)新綠色支付與綠色融資服務。今年6月份，北京銀行創(chuàng)新發(fā)布“京碳寶”數(shù)字化與低碳服務品牌，以“雙碳”為基礎，推出國內首家企業(yè)低碳積分權益體系，倡導用戶使用數(shù)字人民幣支付、電子渠道結算服務，普及綠色低碳生產生活方式，創(chuàng)新綠色支付、綠色賬戶與綠色融資服務，以綠色低碳服務實現(xiàn)鏈接生態(tài)、連接客戶，探索出中小銀行助力雙碳目標的創(chuàng)新之路。

除了積極加大綠色產業(yè)、綠色企業(yè)金融支持之外，北京銀行同時也積極加強理財、消費貸款等個人金融產品的“綠色創(chuàng)新”，成功發(fā)行全行首只面向個人客戶的“碳中和”主題理財產品；成立綠色汽車金融中心，積極對接新能源汽車市場的汽車消費貸款需求，助力綠色新能源汽車產業(yè)發(fā)展。

展望未來，北京銀行將積極踐行綠色發(fā)展理念，勇于擔當環(huán)境、社會和治理責任，強化綠色金融服務能力建設，堅持金融向善，做更有擔當、更有溫度的“價值創(chuàng)造型銀行”，做更有責任、更有影響力的“環(huán)境友好型銀行”。

關鍵詞： 北京銀行 工作目標 中央財經大學