案例名稱

RPA助力國(guó)有大行開啟數(shù)字化轉(zhuǎn)型新篇章

案例簡(jiǎn)介

(資料圖片)

國(guó)有大行提出RPA（Robotic Process Automation機(jī)器人流程自動(dòng)化）治理理念，以提升集團(tuán)各單位業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和管理效能為目標(biāo)，圍繞開放共享、集約運(yùn)營(yíng)、高效合規(guī)工作思路推進(jìn)實(shí)施。隨著銀行規(guī)模不斷擴(kuò)張和業(yè)務(wù)類型多元化，在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中存在大量依賴運(yùn)營(yíng)人員手動(dòng)處理的高頻重復(fù)和跨系統(tǒng)數(shù)據(jù)搬運(yùn)工作，隨著人力費(fèi)用不斷攀升，在成本控制、運(yùn)營(yíng)管理方面壓力也日益增大，為了解決上述運(yùn)營(yíng)管理等問題，某國(guó)有大行通過引入金智維RPA平臺(tái)構(gòu)建數(shù)字員工，RPA數(shù)字員工能模擬業(yè)務(wù)人員操作，完成各類重復(fù)性、具備規(guī)則性的工作流程任務(wù)，解決銀行現(xiàn)有的業(yè)務(wù)場(chǎng)景難題。

創(chuàng)新技術(shù)/模式應(yīng)用

RPA（機(jī)器人流程自動(dòng)化）數(shù)字員工能夠替代或輔助人完成規(guī)則明確的重復(fù)性勞動(dòng)，能夠快速靈活部署，及時(shí)響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，大幅提升業(yè)務(wù)流程效率，同時(shí)能降低人工操作的錯(cuò)誤，實(shí)現(xiàn)企業(yè)業(yè)務(wù)流程的自動(dòng)化和智能化，從而達(dá)到降本增效的目標(biāo)。

在本次項(xiàng)目中，金智維為銀行進(jìn)行了業(yè)務(wù)分析，發(fā)現(xiàn)行內(nèi)許多業(yè)務(wù)亟待實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化，諸如行內(nèi)系統(tǒng)與行外系統(tǒng)對(duì)接、工作存在時(shí)間窗口、需要進(jìn)行跨系統(tǒng)操作等問題，通過金智維RPA平臺(tái)以數(shù)字員工構(gòu)建數(shù)字化連接能力，連接企業(yè)內(nèi)外部的數(shù)據(jù)、系統(tǒng)、業(yè)務(wù)等，成功助力該國(guó)有大行實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景自動(dòng)化，并為業(yè)務(wù)人員賦能減負(fù)、增強(qiáng)精細(xì)化管理能力、提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平、提升服務(wù)客戶效能。

金智維RPA平臺(tái)所具備的全天候自動(dòng)執(zhí)行和零錯(cuò)誤率的特性，與金融行業(yè)的安全、合規(guī)、可靠、高效的需求以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型訴求高度契合，不僅可以降本增效，還有助于提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

主要技術(shù)創(chuàng)新點(diǎn)如下：

①切合行內(nèi)實(shí)際情況，明確流程設(shè)計(jì)方向。通過梳理紛繁復(fù)雜的業(yè)務(wù)流程步驟和業(yè)務(wù)邏輯，繪制流程圖，制定切實(shí)符合行內(nèi)內(nèi)部規(guī)章制度及程序的運(yùn)行時(shí)間與反饋機(jī)制，有效減少人工干預(yù)，提升運(yùn)維效率。

②規(guī)范開發(fā)流程，保障操作可追溯。為規(guī)范后續(xù)RPA的運(yùn)行和維護(hù)，制定一套可遵循、可追溯的開發(fā)規(guī)范與準(zhǔn)則，將規(guī)范應(yīng)用到整個(gè)項(xiàng)目進(jìn)程中。

③解決跨系統(tǒng)的數(shù)據(jù)搬運(yùn)工作，消除操作斷點(diǎn)。RPA靈活連接數(shù)據(jù)、技術(shù)、系統(tǒng)、流程實(shí)現(xiàn)融合應(yīng)用，形成數(shù)字生產(chǎn)力，衍生出新型用工模式，為行業(yè)帶來新生產(chǎn)方式。

④RPA能夠融合數(shù)據(jù)、服務(wù)、系統(tǒng)等要素來打造數(shù)字勞動(dòng)力，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供創(chuàng)新動(dòng)力。其通過數(shù)據(jù)連接、流程連接、操作連接實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)自動(dòng)化流動(dòng)，快速賦能各類用戶，創(chuàng)造新業(yè)務(wù)流程。

⑤為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、便捷、無縫嵌入用戶場(chǎng)景的流程自動(dòng)化解決方案及產(chǎn)品服務(wù)，促進(jìn)金融RPA生態(tài)多樣性發(fā)展，增強(qiáng)客戶黏性和獲客能力，實(shí)現(xiàn)多方互惠共贏。

項(xiàng)目效果評(píng)估

金智維RPA有效助力該國(guó)有大行開啟數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景自動(dòng)化，以下述場(chǎng)景為例：

①銀行場(chǎng)外基金持倉查詢

項(xiàng)目背景：銀行投資需要定期獲取基金倉數(shù)據(jù)，托管業(yè)務(wù)人員每個(gè)月都需要在48家基金公司的上百個(gè)基金賬號(hào)里查詢賬戶明細(xì)（證券代碼、外部余額、待結(jié)轉(zhuǎn)份額）并將它們記錄到Excel表，在把所有記錄數(shù)據(jù)匯入至系統(tǒng)，由于基金賬號(hào)數(shù)量多，數(shù)據(jù)采集困難，手工操作效率低，時(shí)間和人力成本高，繁瑣、重復(fù)單一的業(yè)務(wù)操作易出錯(cuò)。

RPA技術(shù)實(shí)現(xiàn)內(nèi)容：RPA數(shù)字員工自動(dòng)登陸場(chǎng)外基金網(wǎng)站，對(duì)基金賬戶查詢（賬戶明細(xì)）界面進(jìn)行截圖，收集并匯總外部持倉數(shù)據(jù)記錄到Excel表，并自動(dòng)發(fā)送匯總報(bào)表給到管理者。由于該業(yè)務(wù)涉及的數(shù)據(jù)龐大，為了防止數(shù)據(jù)泄漏，有效規(guī)避數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，通過對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類分級(jí)，對(duì)重要數(shù)據(jù)的流動(dòng)進(jìn)行追蹤、告警、阻斷、溯源等，執(zhí)行響應(yīng)監(jiān)控防護(hù)，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

RPA實(shí)施效果：通過RPA數(shù)字員工每日工作量減少3小時(shí)，工作效率提升90%，釋放人工價(jià)值，大大提高了工作及時(shí)性和準(zhǔn)確性，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)高效運(yùn)轉(zhuǎn)。該項(xiàng)目對(duì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性要求高，RPA數(shù)字員工準(zhǔn)確率100%，數(shù)據(jù)零差錯(cuò)，減少復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)。

②反洗錢補(bǔ)錄

項(xiàng)目背景：反洗錢補(bǔ)錄工作需要業(yè)務(wù)人員對(duì)反洗錢系統(tǒng)中未自動(dòng)采集到客戶基礎(chǔ)信息和交易明細(xì)信息的大額交易進(jìn)行人工補(bǔ)錄工作。該國(guó)有大行反洗錢補(bǔ)錄全年業(yè)務(wù)量在300萬筆左右，日均需要處理1.8萬筆，而人均每日最多只能補(bǔ)錄500筆，為此該行需要安排業(yè)務(wù)處理中心和9家分行一起承擔(dān)。該項(xiàng)工作不僅耗費(fèi)大量人力，同時(shí)，信息補(bǔ)錄需多個(gè)崗位協(xié)同作業(yè)，時(shí)間和人力成本高，信息補(bǔ)錄數(shù)據(jù)龐大，信息查詢?cè)O(shè)計(jì)系統(tǒng)多，操作繁瑣。

RPA技術(shù)實(shí)現(xiàn)內(nèi)容：RPA數(shù)字員工自動(dòng)完成交易明細(xì)歸屬地查詢、關(guān)聯(lián)系統(tǒng)交易要素豐富等合規(guī)校驗(yàn)工作。

RPA實(shí)施效果：RPA數(shù)字員工7*24小時(shí)全天候執(zhí)行，通過RPA數(shù)字員工從日均處理500筆增至2400筆，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量、降低操作風(fēng)險(xiǎn)，工作效率提升4.8倍。

通過引入金智維RPA平臺(tái)，該國(guó)有大行實(shí)現(xiàn)從前端到后端的數(shù)據(jù)無縫連接，大幅度提升業(yè)務(wù)效率，RPA數(shù)字員工在促進(jìn)數(shù)據(jù)的生產(chǎn)、流動(dòng)發(fā)揮了關(guān)鍵的作用，以紐帶的方式銜接各系統(tǒng)，將整個(gè)業(yè)務(wù)流程自動(dòng)串聯(lián)起來，提升運(yùn)營(yíng)效率。

項(xiàng)目牽頭人

廖萬里 CEO

關(guān)鍵詞：