(資料圖片)

最近，國內(nèi)首部反詐題材的電影《孤注一擲》正在熱播，引起了社會的共鳴。柳州銀行采取有力措施，為群眾守好“錢袋子”，贏得了群眾的贊譽。就在近日，柳州銀行雒容支行成功攔截一起電信詐騙事件，為客戶止損63萬元。

9月5日中午，覃女士持身份證到雒容支行要求提前支取定期存款63萬元，然后轉(zhuǎn)至他行。客戶經(jīng)理按照轉(zhuǎn)賬“三必問”原則，詢問客戶提前支取的用途，客戶支支吾吾、欲言又止，未告知轉(zhuǎn)賬用途，只要求馬上轉(zhuǎn)賬?？蛻艚?jīng)理憑借著高度的警覺性和日常反詐工作經(jīng)驗，初步判斷客戶遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是向客戶詳細講解常見的電信詐騙手段，分析事件特征，勸導(dǎo)其不要轉(zhuǎn)賬。但客戶依然堅持要求轉(zhuǎn)賬，客戶經(jīng)理以大額轉(zhuǎn)賬需請領(lǐng)導(dǎo)申請審批為由，拖延時間爭取進一步核實。

當天下午，覃女士再次來到網(wǎng)點要求銷定期存款并轉(zhuǎn)賬給其家人，客戶經(jīng)理以大額轉(zhuǎn)賬需與其家人核實確認為由，聯(lián)系到其家人核實，了解到家里無緊急事件急需轉(zhuǎn)賬。根據(jù)上述情況，客戶經(jīng)理判斷客戶正在遭遇電信詐騙，立即報告運營主管及網(wǎng)點主任，同時再次告知客戶可能正在遭遇電信詐騙，應(yīng)立即報警?？蛻艨吹娇蛻艚?jīng)理堅定的語氣和專業(yè)的素養(yǎng)選擇相信了客戶經(jīng)理，放棄了轉(zhuǎn)賬。

9月6日，覃女士提著水果來到雒容支行，感謝網(wǎng)點工作人員守住了她的“錢袋子”。經(jīng)過仔細詢問，工作人員了解到覃女士的被騙經(jīng)歷，境外來電告知覃女士涉嫌犯罪，為保護其資金安全，要求覃女士將錢轉(zhuǎn)到指定賬戶，且不可以告訴任何人。幸好柳州銀行員工及時、極力、堅定勸阻，才避免了63萬元的資金損失。

筑牢反詐防線 為民守護“錢袋子”

這樣的案例，并不鮮見。柳州銀行高度重視反詐工作，對內(nèi)強化員工培訓(xùn)，提升反詐騙能力，對外常態(tài)化開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動，不斷提高市民風(fēng)險防范意識，盡心竭力做客戶資金的守護者。高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”工作，與當?shù)胤丛p中心聯(lián)合搭建查詢、勸阻、排查、管控平臺，派工作人員入駐反詐中心聯(lián)合開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”工作。

截至8月31日，柳州銀行拒絕為可疑人員開戶18戶。排查2022年底前開立的銀行卡287萬張，排查出的可疑銀行卡對其采取只收不付、暫停非柜面交易、下調(diào)交易限額等管控措施。同時，配合公安機關(guān)緊急止付、快速凍結(jié)次數(shù)25746次，涉及金額45332萬元；配合公安開展保護性預(yù)警次數(shù)10047次，預(yù)防勸阻次數(shù)33人次，涉及金額超過321萬元；協(xié)助公安機關(guān)抓獲可疑人員人數(shù)7人。

關(guān)鍵詞：