【資料圖】

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及，洗錢犯罪活動(dòng)以更加隱秘的方式滲透到日常生活的各個(gè)角落，消費(fèi)者一不小心就會(huì)掉入洗錢陷阱。新聞曾報(bào)道，某男子到銀行辦理貸款，遇到有人高價(jià)收購銀行卡。該男子并未意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)，便把不常用的銀行卡賣給對(duì)方，直到被公安機(jī)關(guān)抓獲時(shí)才得知，買卡人利用該男子賬戶轉(zhuǎn)移信息網(wǎng)絡(luò)犯罪所得480萬元。

以上案例就是一起典型的洗錢案件。何為洗錢？洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。上述男子在不知情的情況下，淪為犯罪分子洗錢的幫兇，被法院判處有期徒刑一年四個(gè)月。

為了加大對(duì)民眾的反洗錢意識(shí)，提高他們對(duì)洗錢犯罪活動(dòng)的警惕，海爾消費(fèi)金融集中開展反洗錢宣傳活動(dòng)。針對(duì)洗錢的常見案例及民眾知識(shí)盲區(qū)，海爾消費(fèi)金融制作反洗錢微電影、長(zhǎng)圖文等內(nèi)容，通過線上、線下相結(jié)合的方式，在海爾消費(fèi)金融的微信公眾號(hào)、微博、官網(wǎng)等渠道宣傳反洗錢知識(shí)，采用以案說法的方式，讓消費(fèi)者加深對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)知。

除了加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的反洗錢知識(shí)，為了進(jìn)一步提高員工的反洗錢甄別能力和業(yè)務(wù)能力，海爾消費(fèi)金融定期開展反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括當(dāng)前反洗錢工作形式與任務(wù)、洗錢和非法融資典型案例分析、客戶身份識(shí)別實(shí)踐、反洗錢交易監(jiān)測(cè)分析實(shí)踐、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)以及反洗錢崗位人員技能培訓(xùn)等，通過系統(tǒng)的反洗錢培訓(xùn)增強(qiáng)員工的反洗錢意識(shí)，提高業(yè)務(wù)人員對(duì)可疑交易的防范能力。

反洗錢知識(shí)的宣傳是一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)，必須持續(xù)不斷地推進(jìn)，海爾消費(fèi)金融不斷適應(yīng)反洗錢的新形勢(shì)、新變化，結(jié)合消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的自身特點(diǎn)開展反洗錢宣傳工作。同時(shí)，海爾消費(fèi)金融也提醒消費(fèi)者，保護(hù)個(gè)人隱私賬號(hào)信息，遠(yuǎn)離電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙，警惕各種洗錢陷阱。任何出租、出售、購買銀行卡及銀行賬戶的行為都有較高違法風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)給個(gè)人帶來非常嚴(yán)重的后果。

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