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隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的普及，洗錢犯罪活動以更加隱秘的方式滲透到日常生活的各個角落，消費者一不小心就會掉入洗錢陷阱。新聞曾報道，某男子到銀行辦理貸款，遇到有人高價收購銀行卡。該男子并未意識到風險，便把不常用的銀行卡賣給對方，直到被公安機關抓獲時才得知，買卡人利用該男子賬戶轉移信息網(wǎng)絡犯罪所得480萬元。

以上案例就是一起典型的洗錢案件。何為洗錢？洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。上述男子在不知情的情況下，淪為犯罪分子洗錢的幫兇，被法院判處有期徒刑一年四個月。

為了加大對民眾的反洗錢意識，提高他們對洗錢犯罪活動的警惕，海爾消費金融集中開展反洗錢宣傳活動。針對洗錢的常見案例及民眾知識盲區(qū)，海爾消費金融制作反洗錢微電影、長圖文等內(nèi)容，通過線上、線下相結合的方式，在海爾消費金融的微信公眾號、微博、官網(wǎng)等渠道宣傳反洗錢知識，采用以案說法的方式，讓消費者加深對反洗錢知識的認知。

除了加強對消費者的反洗錢知識，為了進一步提高員工的反洗錢甄別能力和業(yè)務能力，海爾消費金融定期開展反洗錢培訓，培訓內(nèi)容包括當前反洗錢工作形式與任務、洗錢和非法融資典型案例分析、客戶身份識別實踐、反洗錢交易監(jiān)測分析實踐、金融機構反洗錢義務以及反洗錢崗位人員技能培訓等，通過系統(tǒng)的反洗錢培訓增強員工的反洗錢意識，提高業(yè)務人員對可疑交易的防范能力。

反洗錢知識的宣傳是一項長期任務，必須持續(xù)不斷地推進，海爾消費金融不斷適應反洗錢的新形勢、新變化，結合消費金融業(yè)務的自身特點開展反洗錢宣傳工作。同時，海爾消費金融也提醒消費者，保護個人隱私賬號信息，遠離電信詐騙、網(wǎng)絡詐騙，警惕各種洗錢陷阱。任何出租、出售、購買銀行卡及銀行賬戶的行為都有較高違法風險，會給個人帶來非常嚴重的后果。

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