2016年準大學生徐玉玉，因為一通詐騙電話被騙走上大學費用9900，最終不幸離世。此案成為電詐治理的關鍵節(jié)點，打擊電信網(wǎng)絡詐騙的序幕拉開。六年過去，電信網(wǎng)絡詐騙治理更深一步， 2022年12月1日，《反電信網(wǎng)絡詐騙法》正式施行，為電信網(wǎng)絡治理提供法治保障。

在電信網(wǎng)絡詐騙的全鏈條治理中，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)作為犯罪鏈條的前端，一定程度上在防范詐騙風險上具有先天技術優(yōu)勢，也擔負了更重的責任。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)需要健全電信網(wǎng)絡詐騙監(jiān)測、識別、阻斷、反制的制度體系，同時履行準入查驗、風險注意和偵查協(xié)助的義務。

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不過，面對變化多端的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在其治理實踐中也面臨著一些挑戰(zhàn)：在電信網(wǎng)絡詐騙治理的過程中，面對異化的風險如何快速提升反應能力？在治理的同時又該如何平衡隱私保護與安全治理？

建立反電詐內(nèi)控制度

公安部數(shù)據(jù)顯示，自2021年4月至2022年7月，共破獲電信網(wǎng)絡詐騙案件59.4萬起。以電信網(wǎng)絡詐騙為代表的新型網(wǎng)絡犯罪已成為主流犯罪，案件在嚴打高壓態(tài)勢下出現(xiàn)下降趨勢，但發(fā)案仍在高位運行。

12月1日，《反電信網(wǎng)絡詐騙法》正式施行。作為小切口的專門法律，《反電信網(wǎng)絡詐騙法》注重源頭治理、綜合治理，側重前端防范，為打擊遏制電信網(wǎng)絡詐騙活動提供法治支撐。

公安部副部長杜航偉在《認真貫徹落實反電信網(wǎng)絡詐騙法 依法打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪活動》一文中寫到，電信治理、金融治理和互聯(lián)網(wǎng)治理是本法的核心內(nèi)容。行業(yè)治理方面，本法對支持和幫助電信網(wǎng)絡詐騙行為做出了禁止性規(guī)定。工信部門要加強互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管，大力整治互聯(lián)網(wǎng)接入、域名注冊、服務器托管、APP制作開發(fā)、網(wǎng)絡支付、網(wǎng)絡游戲、網(wǎng)絡直播、引流推廣等涉詐重點領域。

南京大學法學院教授單勇將《反電信網(wǎng)絡詐騙法》中互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的治理義務分為三類：準入查驗義務、風險注意義務和偵查協(xié)助義務。一是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)需要加強對注冊登記信息的核驗，確保注冊登記信息的真實性、準確性和可溯源。其次，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)需對平臺內(nèi)網(wǎng)絡資源服務、網(wǎng)絡推廣服務、程序制作服務、結算支付服務等履行監(jiān)測識別和處置義務。三是，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)發(fā)現(xiàn)的涉詐線索和風險信息要及時移送相關部門，并對調(diào)取證據(jù)活動提供技術支持。

北京盈科律師事務所合伙人袁椿暉表示，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)具有建立反電詐內(nèi)控制度，強制實名認證，涉詐賬號監(jiān)測、識別、處置和申訴救濟，分發(fā)渠道的APP實質審核，不得非法買賣、出租賬號、幫助實名等電信網(wǎng)絡詐騙治理責任。在落實反詐職責上，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)重點要建立反電詐內(nèi)控制度，“互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)獨有的數(shù)據(jù)優(yōu)勢意味著責任，平臺方必須同時承擔反詐方面的數(shù)據(jù)分析、監(jiān)測責任，沒有可以逃避的理由?！?/p>

在互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)電信網(wǎng)絡詐騙行業(yè)治理方面，騰訊加深各類典型詐騙手法的研究分析和對抗治理，加強識別對抗和生態(tài)治理。針對惡意注冊治理、反洗錢等電信網(wǎng)絡詐騙上游環(huán)節(jié)，開展專項治理行動。2016年，騰訊推出反電信網(wǎng)絡詐騙及黑色產(chǎn)業(yè)鏈的公益平臺“守護者計劃”，與政府、行業(yè)、民眾共同構建新型網(wǎng)絡安全治理模式；2022年5月，騰訊發(fā)布了業(yè)內(nèi)首款專注中老年人詐騙防范與上網(wǎng)安全的小程序“銀發(fā)守護助手”，守護中老年人。

抖音搭建完善的治理體系，專注于反詐技術能力建設。針對電信網(wǎng)絡詐騙變異迅速、短時間內(nèi)便可造成損失的情況，抖音加強實時治理能力，縮短識別時效和降低作弊存活周期，做好詐騙賬號的事前事中的異常行為監(jiān)控，加強對易受害人的干預與提醒。

關注涉詐黑灰產(chǎn)治理

電信網(wǎng)絡詐騙的快速發(fā)展，離不開復雜的網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)生態(tài)體系。直接觸犯法律的“黑產(chǎn)”和游走在法律邊緣具有爭議的“灰產(chǎn)”，上下游聯(lián)手，令人防不勝防。公安部刑偵局二級巡視員樓先迪在參加“全民反詐 共筑金融安全防線”高峰論壇時曾表示，網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)規(guī)模巨大，成為網(wǎng)絡詐騙犯罪迅猛發(fā)展的根源和土壤。

網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)可分為物料供應、技術支持、廣告推廣、支付結算等環(huán)節(jié)。以物料供應的黑賬號為例，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪為了接觸普通用戶，往往需要大量賬號，不少人就在賬號上做起文章。一段時間賬號倒賣頻出，同時形成成熟的產(chǎn)業(yè)鏈條，上游負責生產(chǎn)、如惡意注冊賬號，中游負責養(yǎng)號運營，最終下游通過賣出賬號或“薅羊毛”以獲取利潤。

相對于黑產(chǎn)的可識別，網(wǎng)絡灰產(chǎn)更具偽裝性。“網(wǎng)絡灰產(chǎn)本身處于法律灰色地帶，犯罪分子會通過各種方式使其合法化，因此網(wǎng)絡灰產(chǎn)的識別和治理難度更大。”單勇進一步解釋，以跑分、打碼為例，跑分、打碼的廣告信息可以通過變換字符、包裝成正規(guī)職業(yè)招聘等規(guī)避平臺的技術識別，在各大平臺內(nèi)推流。而這也對互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)治理形成了挑戰(zhàn)。

《反電信網(wǎng)絡詐騙法》完善了電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號有關基礎管理制度，規(guī)定金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等領域涉詐異常情形的監(jiān)測、識別和處置。

全國人大常委會法工委刑法室處長張義健在《筑牢反電信網(wǎng)絡詐騙法治防火墻》一文中表示，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)要對涉詐網(wǎng)絡賬號、涉詐App、網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)等進行監(jiān)測處置，特別是要按照國家規(guī)定履行合理注意義務。

在電信網(wǎng)絡詐騙黑灰產(chǎn)治理上，抖音介紹稱，其建立一套事前事中事后處理機制。事前通過看板監(jiān)控、團伙名單、聚類等方式感知問題；事中加強針對內(nèi)容識別、賬號識別、設備作弊識別能力建設，召回更多風險賬號；事后通過隊列處罰能力、線上阻斷能力建設，加強黑灰產(chǎn)治理。

現(xiàn)實生活中，電信網(wǎng)絡詐騙集團也會雇傭正常用戶賬號參與詐騙環(huán)節(jié)，通過“兼職眾包”的方式，將異常行為隱藏在正常交互之中。騰訊介紹稱，其前期打擊惡意注冊的行為提高了詐騙團伙養(yǎng)號注冊成本。為了規(guī)避打擊，不法分子采取租號租碼的方式降低成本逃避打擊，甚至通過地推贈送小禮品方式誘騙用戶出借自己的賬號發(fā)布涉詐信息。在此提醒用戶不要出借、出租自己的互聯(lián)網(wǎng)賬號、收款碼。

抖音則表示重點關注刷量、偽造數(shù)據(jù)、自動發(fā)送廣告、評論區(qū)導流等掩藏在正常賬號下產(chǎn)生的異常行為，以及時加強電信網(wǎng)絡詐騙治理。

電詐治理新挑戰(zhàn)

20世紀90年代末，傳統(tǒng)騙術搭乘網(wǎng)絡技術的便車，升級為電信詐騙在臺灣發(fā)源，隨后在全國各地開始蔓延。發(fā)展到現(xiàn)在，電信網(wǎng)絡詐騙手法加速迭代變化，緊跟社會熱點，量身定制詐騙劇本，如冒充公檢法人員實施詐騙、刷單詐騙、騙財又騙情的“殺豬盤”?？鐕薪M織特征日趨明顯，最高人民法院刑三庭庭長馬巖介紹稱，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪境外作案占比達80%，跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件社會危害更重，打擊難度更大。

技術的發(fā)展在便利日常生活的同時，也使得電信網(wǎng)絡詐騙的攻防對抗加劇升級。區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠程操控、共享屏幕等新技術新業(yè)態(tài)，不斷更新升級犯罪工具，電信網(wǎng)絡詐騙團伙與公安機關在通訊網(wǎng)絡和轉賬洗錢等方面的攻防對抗不斷加劇升級。

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪出現(xiàn)新特征，詐騙團伙也在尋找治理漏洞伺機而動，即使是管理系統(tǒng)高度復雜的企業(yè)，也無法實現(xiàn)對平臺內(nèi)涉詐行為和網(wǎng)絡安全威脅的完全控制?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)如何快速感知異化風險？如何快速識別和處置？對于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)來說，需要不斷學習和完善自身。

電信網(wǎng)絡詐騙治理，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不僅需要根據(jù)新的犯罪特征及時調(diào)整思路，快速反應和變化，同時還需要回答隱私以及安全之問。

近些年來，隨著數(shù)字化、互聯(lián)網(wǎng)、云計算等快速發(fā)展，看不見的數(shù)據(jù)在世界范圍內(nèi)呈幾何增長，直到現(xiàn)在，數(shù)據(jù)也已成為基礎生產(chǎn)要素，為經(jīng)濟發(fā)展提供助力。在“數(shù)據(jù)驅動業(yè)務”的時代，擁有的數(shù)據(jù)越多，企業(yè)的市場競爭優(yōu)勢越強。但是前期互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，虛假數(shù)據(jù)泛濫、數(shù)據(jù)鴻溝拉大，對于用戶來說，其對隱私的控制感逐漸喪失。

電信網(wǎng)絡詐騙利用個人信息進行精準詐騙；然而用戶對于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的電信治理，如何保障數(shù)據(jù)安全，如何保障個人隱私也存在擔憂。用戶的擔憂也會影響企業(yè)電信網(wǎng)絡詐騙的最終治理結果。

正如袁椿暉所說，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在保護客戶隱私與打擊電信詐騙之間存在著沖突的價值選擇。

單勇表示，《反電信網(wǎng)絡詐騙法》賦予互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)風險防范義務，在一定程度上鉤織了對用戶線上活動的監(jiān)控網(wǎng)絡，加強了用戶在隱私保護上的不安全感?！叭绾卧诔浞直Ｗo用戶權利和維持用戶體驗的基礎上營造安全的網(wǎng)絡環(huán)境，是互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營者、行業(yè)主管部門以及立法者都需要不斷思考的議題?！?/p>

關鍵詞： 電信網(wǎng)絡 異常行為